Las grandes multas y costosas
sanciones impuestas por los reguladores estadounidenses debido a fallas en el
cumplimiento antilavado (ALD) y por violaciones de las sanciones han motivado a
las instituciones financieras a reinvertir dinero en sus programas de
monitoreo.
Según un reporte de la firma de
investigaciones Aite Group, desde 2009 las instituciones financieras han
comprado 1,200 nuevos software ALD, lo cual ha sido motivado principalmente por
los US$ 800 millones impuestos en sanciones regulatorias. El informe cita los
datos suministrados por 36 empresas financieras
y 18 vendedores de programas de monitoreo de transacciones.
El crecimiento en el mercado de los
vendedores, que coincide con el aumento en los servicios de los consultores, es
también debido a una expansión del mercado global, particularmente en el Medio
Oriente y África. Se espera que el mercado internacional de aplicaciones ALD
termine el año con un crecimiento del 27% en comparación al año 2009, cuando el
mercado total fue de US$ 406 millones, según afirma el reporte.
Las estimaciones también indican que
el mercado pudiera tener un crecimiento sostenido de 9% hasta el año 2015,
cuando se espera que las ventas alcancen los US$ 690 millones.
El trabajo de consultoría, que en
algunos casos los bancos lo mantienen de forma fija, es un “negocio de rápido
crecimiento”, posiblemente con tantas posibilidades como el mercado de los
software ALD, precisa la empresa investigadora, que tuvo que basar las
afirmaciones en datos obtenidos mediante entrevistas, ya que hay pocos datos
disponibles sobre las consultorías.
Durante los últimos dos años y medio
las sanciones impuestas por Estados Unidos han sido hasta de US$ 500 millones,
un monto que ha crecido en comparación con los años anteriores cuando las
multas más elevadas no superaban los US$ 100 millones. Las multas más elevadas
han incluido acuerdos de diferimientos de juicio logrados con las autoridades.
