TERRORISMO
Juez de EE.UU. autoriza a familias a continuar demanda contra el Arab Bank
La decisión de un juez estadounidense de autorizar una demanda judicial colectiva contra un banco del Medio Oriente envió un mensaje claro de que las instituciones financieras pueden ser consideradas responsables por actos de terrorismo cometidos en suelo extranjero. La Jueza de la Corte del Distrito de Nueva York Nina Gershon rechazó la pretensión del Arab Bank de rechazar la demanda judicial colectiva presentada contra el mismo por las familias de las víctimas de un ataque suicida. En su decisión de 64 páginas emitida en enero, la Jueza Gershon dijo que las familias alegaban correctamente que el Arab Bank “a sabiendas e intencionalmente proveyó servicios a organizaciones que sabía eran organizaciones terroristas” y que el banco “facilitó el lavado de dinero”. La demanda fue presentada en 2004 en nombre de más de 30 familias de individuos mutilados o muertos en Israel desde 2001 hasta 2003. Las familias alegan que el banco administraba un plan de beneficio por muerte para las familias de los atacantes suicidas. El Arab Bank trató de lograr que se rechazara la demanda alegando que el caso debería ser juzgado en el lugar donde ocurrieron los hechos de violencia en lugar de Nueva York. La demanda civil es una de las cuatro presentadas contra el Arb Bank, que ha enfrentado críticas por sus débiles controles antilavado de dinero y contra la financiación del terrorismo.
LEGISLACIÓN
Proyecto del Senado ampliaría el alcance de la ley de lavado de dinero de EE.UU.
El senador estadounidense Check Grassley presentó un proyecto de ley en febrero pasado que incrementaría los juicios por lavado de dinero y ampliaría la lista de más de 200 delitos subyacentes de lavado de dinero, o actividades ilegales específicas, para incluir a todos los delitos federales y estatales punibles con prisión de más de un año. La medida permitiría a los fiscales acusar de actos múltiples bajo un mismo cargo en la presentación de una acusación, dándoles lugar para procesar judicialmente casos que involucren a delitos tradicionalmente no relacionados con el lavado de dinero y permitirles tratar de lograr condenas por delitos cometidos en países extranjeros que “tengan un efecto en EE.UU.”. El proyecto también aumentaría la sanción por contrabando de dinero en efectivo a 10 años de prisión y sometería a los transportistas de dinero en efectivo a cargos criminales. Las transacciones en donde participen cuentas con más de US$10.000 en fondos obtenidos ilegalmente serían consideradas transacciones de más de US$10.000 en fondos obtenidos ilegalmente, sin perjuicio de cómo haya sido obtenido el resto del dinero en la cuenta. Grassley presentó un proyecto similar en marzo de 2006 en quedó relegado en el Comité Judicial del Senado.
ACCIONES DE CONTROL
OTS cita a banco por falencias ALD
La Oficina de Supervisión del Ahorro del Departamento del Tesoro de EE.UU. (por sus siglas en inglés, OTS) citó al People´s Federal Savings Bank and Loan Association por falencias importantes en sus controles de lavado de dinero y le dio un plazo de dos meses para reforzar sus políticas. El banco, de 120 años de antigüedad, omitió identificar y reportar transacciones estructuradas y otras actividades sospechosas, de acuerdo con una orden de cesar y desistir de febrero. La OTS también encontró fallas en el componente de revisión independiente de su programa de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (LSB). El banco de Sydney, Ohio, estuvo de acuerdo en adoptar “procedimientos de diligencia debida mejorada para los clientes de mayor riesgo”, y contratar individuos “calificados y capacitados adecuadamente” para revisar su programa antilavado de dinero (ALD), según los documentos presentados ante la Comisión de Valores e Intercambio (por sus siglas en inglés, SEC).
Banco de Miami paga multa de US$250.000
El International Bank of Miami acordó pagar una multa de US$250.000 en febrero para concluir los cargos respecto a que había omitido obtener información sobre los clientes y transacciones de alto riesgo. El banco, que presta servicios a clientes del sur de la Florida, América Central y el Caribe, también omitió calificar los riesgos de las transacciones y transferencias cablegráficas mayores enviadas a países extranjeros, de acuerdo con la Oficina de Contralor de la Moneda del Departamento del Tesoro de EE.UU. (por sus siglas en inglés, OCC). La orden de la OCC también citaba al banco por omitir hacer el seguimiento de las personas expuestas políticamente, no capacitar a sus empleados sobre cómo encontrar y reportar actividades sospechosas y pasar por alto operaciones en cuentas referidas a préstamos “inusuales y sospechosos”.
OCC cita fallas de diligencia debida de banco
La OCC citó a las sucursales de Nueva York y California del CITIC Ka Wah Bank Ltd. por “importantes deficiencias” en sus operaciones de banca corresponsal que dificultaron su capacidad para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. El banco de Hong Kong omitió revisar las transferencias cablegráficas con relación a la lista de individuos especialmente designados de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (por sus siglas en inglés, OFAC) – una lista de individuos y grupos a los cuales se les prohíbe realizar actividades comerciales con entidades de EE.UU. – o realizar diligencia debida sobre las cuentas corresponsales extranjeras, según el acuerdo. La OCC no especificó si el banco realizó operaciones con una entidad sancionada, pero el procedimiento de control obligó al banco a mejorar sus controles internos, procedimientos de diligencia debida, procedimientos de cumplimiento OFAC y prácticas de banca corresponsal deficientes.
OCC ordena a banco a que vigile a proveedores
La OCC le ordenó a un banco de Pennsylvania que vigilara a sus proveedores y consultores más de cerca en relación al cumplimiento LSB – una demanda que indica que las instituciones financieras no pueden evadir sus responsabilidades tercerizándolas a otras compañías. La OCC le ordenó al Comerse Bank / Harrisburg Nacional Association en un acuerdo escrito firmado el 26 de enero, que mejorara sus prácticas de calificación de riesgo, procedimientos de identificación y reporte de actividades sospechosas y políticas de capacitación del personal. El banco también debe realizar una revisión retrospectiva de todas las transacciones cablegráficas y en efectivo realizadas desde el 1 de enero de 2006 para verificar la existencia de actividades sospechosas no reportadas. La OCC también le ordenó al banco que modificara la forma en cómo realiza operaciones comerciales con los “consultores y proveedores y vendedores de servicios de tecnología”.
FUTUROS
NFA cita a tercera compañía por problemas ALD
La Asociación Nacional de Futuros (por sus siglas en inglés, NFA), sancionó a la firma Angus Jackson Futures Inc., con una multa de US$10.000 por falencias ALD en el tercer proceso regulatorio iniciado por la organización en un mes. La NFA, que solamente realizó dos procesos en 2006, citó a la compañía de corretaje de Fort Lauderdale en febrero pasado por “no elaborar e implementar un programa ALD”, luego de que los auditores descubrieran una cantidad de falencias en las operaciones de Angus Jackson durante una inspección realizada en octubre de 2005, según la demanda. Las compañías de futuros han estado obligadas a mantener programas ALD desde 2002 y están sujetas a procedimientos de identificación de clientes y reporte de actividades sospechosas desde 2003. Las sanciones de la NFA indican que las compañías de futuros deberían tomar sus responsabilidades ALD “seriamente y estar alertas ante cualquier deficiencias en su sector”, dijo Paul Glenn, asesor legal de la Asociación de Asesores de Inversión en Washington, D.C.
DECOMISO DE ACTIVOS
Conflicto con Banco de Macao cercano a solución
El Departamento del Tesoro de EE.UU. está próximo a resolver una disputa con Corea del Norte sobre las cuentas congeladas en un banco de Macao. Los funcionarios del Departamento del Tesoro, que iniciaron conversaciones con Corea del Norte en enero sobre su supuesta participación en delitos de falsificación y lavado a través del Banco Delta Asia, han obtenido información suficiente para resolver rápidamente su disputa con el banco, dijo Daniel Glaser, secretario asistente del Departamento del Tesoro. El gobierno de Macao decomisó US$24 millones en activos del Banco Delta Asia después de que fuera designado como de principal interés por lavado de dinero por Estados Unidos en septiembre de 2005. Corea del Norte, que acordó en febrero pasado desmantelar su principal reactor nuclear a cambio de US$400 millones en ayuda, quiere recuperar los activos del banco como parte de ese acuerdo.
Departamento del Tesoro de EE.UU. decomisó más de US$257 millones en activos ilícitos durante 2006
El Fondo de Decomiso de Activos del Departamento del Tesoro de EE.UU. obtuvo US$257 millones durante el año fiscal 2006, producto de las confiscaciones de fondos de delitos tales como el lavado de dinero y tráfico de drogas, incluidas costosísimas pinturas, automóviles lujosos y viviendas a la orilla del mar. Las agencias del Departamento del Tesoro decomisaron más de US$500 millones en fondos ilícitos para el Fondo de Decomiso de Activos durante los años 2005 y 2006, de acuerdo con una auditoria realizada por la Oficina del Inspector General. Según funcionarios del Departamento del Tesoro, un importante caso investigado durante 2005 incrementó las cifras correspondientes a ese año. El saldo neto del fondo era de US$246,8 millones a fines de 2006, comparado con los US$255,3 millones existentes a fines de 2005.
PRESUPUESTOS
Podrían aumentar los presupuestos de FinCEN y IRS
La administración Bush quiere aumentar el presupuesto de la Red de Control de Crímenes Financieros de EE.UU. (por sus siglas en inglés, FinCEN) en un 22 por ciento, en parte, para ayudar a fondear sus iniciativas de presentaciones electrónicas y de bases de datos de transferencias cablegráficas internacionales. FinCEN, la agencia responsable por el cumplimiento con las regulaciones LSB, dijo que utilizaría parte de los US$85,8 millones solicitados para el año fiscal 2008 para mejorar sus funciones de recupero de desastres y de administración de proyectos. La asignación representa una pequeña porción del presupuesto discrecional de US$12.100 millones que el Presidente Bush propuso otorgar al Departamento del Tesoro para el año fiscal que comienza el 1 de octubre. Más del 90 por ciento de ese presupuesto, unos US$11.100 millones, está destinado para las funciones de recaudación de impuestos del Servicio de Rentas Internas (por sus siglas en inglés, IRS). El pedido de fondos para el IRS representa un aumento del 6,3 por ciento sobre el gasto proyectada para 2007.
Presupuesto de la ICE podría aumentar un 7 por ciento
La administración Bush propuso aumentar el presupuesto de la oficina de Control de Inmigración y Aduanas (por sus siglas en inglés, ICE) en un 7 por ciento para el año próximo para contratar a empleados nuevos y asignar fondos para sus operaciones comerciales relacionadas con el lavado de dinero y para una nueva unidad de investigaciones de contrabando de dinero en efectivo. La ICE, una agencia del Departamento de Seguridad Interior que investiga los delitos inmigratorios y de lavado de dinero internacional, recibiría US$5.000 bajo la propuesta del presidente para el año fiscal 2008. Así, recibiría US$2.100 millones para contratar empleados nuevos, adquirir equipos y entrenar a investigadores, oficiales de policía y fiscales en un centro de contrabando de dinero en efectivo. Además, utilizaría otros US$1.800 millones para costear a las unidades de transparencia del comercio y coordinar las investigaciones de lavado de dinero con las autoridades extranjeras de control legal.
CORRUPCIÓN
Compañía de Texas paga US$7,7 millones
Una compañía de energía de Texas acordó pagar US$7,7 millones al gobierno de EE.UU. para culminar con las acusaciones de que había pagado sobornos indirectamente al régimen del ex dictador iraquí Saddam Hussein bajo el programa de ayuda “petróleo por alimentos” de las Naciones Unidas. El Paso Corp. – la tercera entidad en un mes en enfrentar un proceso gubernamental por su participación en el programa humanitario corrupto – había eludido las acusaciones criminales, pero acordó en febrero el decomiso de US$5,5 millones a favor del Departamento de Justicia de EE.UU. y cooperar con las investigaciones en curso. En un acuerdo separado, la Comisión de Valores e Intercambio de EE.UU. (por sus siglas en inglés, SEC) aplicó una sanción civil de US$2,2 millones contra la compañía porque carecía de controles internos para detectar e impedir los pagos ilícitos a cambio del derecho de adquirir petróleo bajo el programa humanitario de la ONU. La sanción es la primera aplicada por la SEC contra un contratista del programa.
