REGULACIÓN
Fondos mutuos presentarán IASs
La Red de Control de Crímenes Financieros (por sus siglas en inglés, FinCEN) finalizó a comienzos de mayo una regulación que obliga a la industria de fondos mutuos de EE.UU., que moviliza US$9,4 trillones, a presentar reportes de actividad sospechosa. La nueva regulación agregó a las obligaciones ya existentes de los fondos mutuos el contar con programas antilavado de dinero y de identificación de clientes. Bajo la regulación, que es similar a las reglas IAS aplicables a otras industrias, los fondos mutuos deben reportar las transacciones de o superiores a US$5.000 sobre las cuales “sepan, sospechen o tengan razones para sospechar” involucren fondos derivados de actividades ilícitas, estén diseñadas para evadir el reporte, el mantenimiento de registros o los requisitos de las reglas de la Ley de Secreto Bancario; o sean inusuales para la conducta del cliente que realiza la transacción y para la cual la institución, después de una cuidadosa revisión, no puede establecer de manera razonable una explicación legítima. Los fondos mutuos deben utilizar el Formulario 101 FinCEN (por sus siglas en inglés, SAR-SF), el mismo formulario utilizado por las industrias de valores y futuros, para reportar las actividades sospechosas.
EN LOS TRIBUNALES
Avanza juicio contra PEP nicaragüense
Un juez panameño ordenó en mayo pasado el arresto internacional del ex presidente de Nicaragua Arnoldo Alemán, su esposa, María Fernanda Flores, su suegro, José Antonio Flores, y el ex comisionado impositivo Byron Jerez. La orden fue emitida al tiempo que Panamá se prepara para el juicio contra los cuatro por la supuesta movilización de fondos malversados desde Nicaragua a través de instituciones financieras y de compañías de pantalla en el país centroamericano. Alemán, quien fue presidente desde 1997 hasta el 2001, está cumpliendo una condena de 20 años de prisión en Nicaragua, por los cargos de malversación y lavado. Las autoridades panameñas alegan que Alemán y sus asociados lavaron cerca de US$60 millones a través de 25 compañías en ese país.
NSMss
Compañía de alimentos sancionada por fallas en ITS
Frosty Food Mart – una estación de servicio, tienda al paso y negocio de servicios monetarios de Tampa, Florida – pagó una sanción de US$10.000 a FinCEN por no reportar transacciones en efectivo realizadas por sobre el límite de US$10.0000. El establecimiento hizo efectivos US$1.200.000 en cheques de 33 clientes, por montos superiores a US$10.000 o totalizando más de US$10.000 por cliente en un solo día, según FinCEN. Frosty Food Mart no reportó ninguna de las transacciones ni creó un programa antilavado de dinero, como se requiere bajo la Ley de Secreto Bancario. “No hice nada mal”, dijo José Balda, dueño del establecimiento desde 1982. “Cobré algunos cheques para gente a la que conozco muy, muy bien. Todos vivimos en la misma pequeña comunidad hispana”.
UNIÓN EUROPEA
Aclaran definición de PEP
A comienzos de mayo la Comisión Europea clarificó la definición de personas expuestas políticamente según la Tercera Directiva de la Unión Europea. La directiva, que los estados miembro deben implementar en diciembre del 2007, identifica a las PEPs como individuos extranjeros en cargos públicos prominentes, sus familiares y asociados cercanos. Pero quién queda incluido en la definición puede variar de acuerdo al estado miembro, teniendo en cuenta sus diferencias sociales, políticas y económicas, expresó la comisión en un documento borrador. En general, la función pública ejercida a niveles inferiores que el nacional no debería ser considerada prominente de acuerdo con la definición de PEP. Los asociados cercanos deben ser identificados solamente cuando su relación con una PEP sea de dominio público o cuando la institución sospeche que existe una relación. Finalmente, la comisión dijo que las personas no deberían ser consideradas PEPs sino hasta como mínimo un año después de haber asumido el cargo en cuestión. La comisión debe aprobar el proyecto de medidas a más tardar en el verano del 2006.
VALORES
FinCEN publica guía de la Sec. 312
Respondiendo a los pedidos de clarificaciones de las compañías de valores de EE.UU. sobre cómo aplicar los requisitos de diligencia debida de la sección 312 de la Ley USA Patriot, FinCEN publicó en mayo la largamente esperada guía para ayudar a la industria. Entre ellas, la agencia indicó que no es necesario que las firmas apliquen los cinco factores de riesgo – tamaño, ubicación, base de clientes, actividades anticipadas y registros anteriores de lavado de dinero – delineadas en la regulación para todas las cuentas extranjeras. Las compañías de EE.UU. pueden utilizar cualquiera de los factores de riesgo, dependiendo del historial y riesgo de lavado de dinero de la compañía extranjera. FinCEN también recomendó preguntar a ser realizadas para establecer si una firma extranjera de valores es una “institución financiera extranjera” de acuerdo con la definición de la regulación. ¿Es un miembro de la bolsa de valores de ese país? ¿Administra cuentas para inversores? ¿Publicita esos servicios?
ESPAÑA
Banda criminal atrapada por lavado
La policía nacional de España arrestó a 21 integrantes de una banda de crimen organizado que lavó más de 360 millones de euros desde el 2001. La investigación que culminó en los arrestos comenzó en marzo del 2005, cuando se detectaron transacciones sospechosas en cuentas en un banco no identificado, según el informe. Las cuentas recibieron grandes cantidades de dinero en efectivo, el que posteriormente fue transferido a cuentas bancarias a nombre de compañías de pantalla y de individuos en Alemania, las Islas Vírgenes Británicas, Hong Kong, EE.UU y China. Las transacciones eran encubiertas como pagos de productos extranjeros, principalmente computadoras, indicó el informe. Algunos de los integrantes de grupo viajaban con frecuencia a Bélgica y Alemania y volvían a España llevando millones de euros en efectivo. El líder de la organización también lavó fondos provenientes de delitos mediante la adquisición de autos usados de lujo en Alemania, importándolos luego a España, y revendiéndolos.
SANCIONES
Liberty Bank paga US$600.000
El banco neoyorkino Liberty Bank, actual propiedad de Wilshire Bancorp, de Los Ángeles, pagó el 18 de mayo la suma de US$600.000 en concepto de sanción impuesta por la Aseguradora Federal de Depósitos, FinCEN y el Departamento Bancario del Estado de Nueva York, por deficiencias en su programa antilavado de dinero y por no cumplir con una orden de cesar y desistir aplicada en el 2004. Las políticas y procedimientos de Liberty eran inadecuados y no incluían los pasos para rastrear actividades sospechosas, según FinCEN. El banco también omitió obtener suficiente información de los clientes, particularmente relacionada con los clientes que realizaban transferencias cablegráficas y transacciones en efectivo. Su sistema de monitoreo de transacciones era deficiente. Joanne Kim, vicepresidenta ejecutiva del Wilshire, dijo que tenía conocimiento de los problemas de Liberty y que los resolvería integrando los sistemas del banco dentro de los 120 días desde la fecha de adquisición de la compañía, el pasado 19 de mayo.
FILIPINAS
Primera condena por lavado de dinero
Las autoridades filipinas condenaron a un ex gerente de la sucursal de Filipinas del Union Bank por desviar los fondos de un cliente del banco hacia cuentas personales. La condena es la primera por lavado de dinero en ese país desde que se promulgó la ley antilavado de dinero en el 2001. El banquero, Eric Allagadan, desvió un cheque por 15,92 millones de pesos filipinos (equivalentes a US$300.000) de Mitsubishi Corp., cuyo objeto era el pago de derechos de aduanas para liberar mercaderías, hacia las cuentas de seis individuos que ahora están siendo acusados de malversación y estafa, según los informes locales de prensa. Allagadan y los otros seis involucrados supuestamente recibieron alrededor de US$57.000 antes de que el Consejo Antilavado de Dinero, la unidad de inteligencia financiera de Filipinas, congelara el dinero.
EUROPA DEL ESTE
Rumania y Bulgaria realizan progresos ALD
Los informes de la Comisión Europea sobre la preparación de Rumania y Bulgaria para su incorporación a la Unión Europea indican que ambos países han realizado progresos en las medidas para combatir el lavado de dinero, pero necesitan realizar mejoras, particularmente cuando se trata de control. Sus esfuerzos son en gran parte obstaculizados por la corrupción, el crimen organizado y la economía informal, según los informes. En Bulgaria, la comisión indicó que no han habido juicios o condenas por lavado de dinero, y las agencias no han recibido capacitación adecuada sobre cómo manejar los casos de lavado de dinero. En Rumania, diez personas fueron condenadas por lavado de dinero en el 2005, de las cuales dos son condenas finales, y están tramitando ante los tribunales otros quince casos. Sin embargo, expresó la comisión, se necesitan leyes adicionales para mejorar el proceso. Ambos países también necesitan mejorar sus requisitos de reporte de actividades sospechosas, entre otros.
ACCIONES DE CONTROL
Bancos de Texas y Tailandia deben mejorar control
El Banco del Estado de Texas y la sucursal de Nueva York del Bangkok Bank acordaron mejorar sus programas de cumplimiento antilavado de dinero en acuerdos publicados el 19 de mayo. La Reserva Federal y el Departamento Bancario de Texas pidieron al Banco del Estado de Texas que revise su actual programa para incluir: procedimientos exhaustivos de identificación de clientes, métodos de capacitación y recursos adecuados para el reconocimiento de actividades sospechosas, y procedimientos de diligencia debida mejorada para las transacciones riesgosas. Y, la Oficina de Contralor de la Moneda en una orden de cesar y desistir, pidió a la sucursal del Bangkok Bank que, entre otras cosas, contrate a un oficial de cumplimiento a tiempo completo dedicado a temas antilavado de dinero, incorpore a un consultor externo para evaluar sus programas, y examine exhaustivamente enormes cantidades de transacciones cablegráficas y otro tipo de transacciones financieras ocurridas desde el 2003 para asegurarse que todo el dinero movilizado a través del banco era limpio.
BIELORRUSIA
UE impone restricciones financieras
El Consejo de la Unión Europea impuso medidas financieras restrictivas contra varios funcionarios de Bielorrusia, de acuerdo con una declaración emitida el 18 de mayo. Las mismas incluyen el congelamiento de fondos y recursos económicos de individuos involucrados en o asociados con las violaciones de “estándares internacionales electorales” durante la votación del 19 de mayo. Eso incluye al Presidente Alekandr Lukashenko. Las medidas también indican que no habrá fondos disponibles para los burócratas del gobierno de Bielorrusia, incluidos el Ministro de Educación Aleksandr Radkov, el Ministro de Justicia Viktor Golovanov, el Fiscal General Petr Miklashevich, y otros.
INGLATERRA
11 arrestados por lavado
Las autoridades británicas estuvieron muy ocupadas a fines de mayo, arrestando al menos a 11 sospechosos de lavado de dinero en distintos operativos. En tal vez la redada más sorprendente, dos individuos fueron apresados tratando de ocultar 300.000 libras esterlinas (equivalentes a US$557.000) en efectivo en la cubierta de repuesto de su automóvil alquilado. En otro ardid de contrabando de efectivo, dos sospechosos fueron apresados conduciendo un BMW que contenía 150.000 libras esterlinas (unos US$270.000) y acusados bajo la Ley de Fondos Provenientes de Delitos del 2002, la ley sobre lavado de dinero más importante del país. Y en el caso más importante, funcionarios de aduana arrestaron a siete individuos por lavado de dinero y confiscaron 800.000 libras esterlinas (US$1,45 millones.) No se dieron más detalles en la conferencia de prensa.
