TECNOLOGÍA
Suspenden entrada en funcionamiento del BSA Direct
El nuevo director de la Red de Control de Crímenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU. (por sus siglas en inglés, FinCEN), Robert W. Werner, ordenó al personal de FinCEN y a los contratistas externos que suspendieran temporalmente sus tareas en el programa de la agencia BSA Direct – un sistema cuyo objeto es brindar a las agencias de cumplimiento legal un mejor acceso a la información en las presentaciones de la Ley de Secreto Bancario. Werner dijo que le preocupa el trabajo sobre el sistema de la empresa contratista Electronic Data System, bajo un contrato de US$15 millones. Aunque plagado de atrasos, los funcionarios de FinCEN han sostenido que el sistema estaría disponible para el personal calificado de cumplimiento legal hacia fines de abril. La fecha original de lanzamiento era octubre de 2005. Werner no se refirió a deficiencias específicas, pero dijo que tenía “una variedad” de preocupaciones.
BRASIL
Banca privada en la mira
La policía brasilera arrestó el mes pasado a Peter Schaffner, director de la unidad de banca privada del Credit Suisse Group en Brasil, como parte de una investigación federal de blanqueo de capitales conocida como “Operación Suiza”. Se informó que otros seis ejecutivos de la compañía están siendo investigados. Según la policía brasilera, los sospechosos mostraron “fuertes señales” de que habían cometido un delito “enviando grandes suma de dinero al exterior que provenían de orígenes sospechosos”. La policía allanó las oficinas de banca privada del Credit Suisse en San Pablo pero no informó sobre los hallazgos realizados. Hay otros seis ejecutivos del banco bajo investigación, a los que se les prohibió salir de Brasil pero que no han sido arrestados.
GENTE
Langford deja FinCEN
William D. Langford, Jr., de FinCEN, será el nuevo vicepresidente senior y director global antilavado de dinero del JP Morgan Chase & Co. en Nueva York a partir de fines de abril. “Tengo una oportunidad absolutamente increíble con una institución increíble, es así de simple”, dijo Langford, director asociado de FinCEN para políticas y programas. “Ésta es una cuestión de oportunidad, no puede elegirse el momento”. Langford pasó a FinCEN en diciembre de 2003, y venía del Departamento del Tesoro, adonde había sido asesor senior del asesor legal general y asesor legal senior para delitos financieros en la Oficina del Asesor Legal General para Cumplimiento.
CUMPLIMIENTO
Japón sanciona a banco coreano
La Agencia de Servicios Financieros de Japón (por sus siglas en inglés, FSA) ordenó en el mes de marzo pasado al Korea Exchange Bank que suspendiera temporalmente todas las transacciones de cambio de moneda y remesas con sus clientes corporativos nuevos en sus sucursales de Japón. Una inspección realizada en la sucursal de Tokio del banco en diciembre pasado y los informes de otras sucursales de Japón revelaron la existencia de monitoreo y controles internos deficientes en el banco. La sucursal de Tokio “repetida y continuamente aceptaba remesas ilegales de grandes sumas de dinero realizadas por un agente de remesas que fue arrestado por los investigadores”, según la investigación administrativa de FSA. La agencia ordenó al banco que suspendiera “todas las transacciones con agentes de remesas que reciben solicitudes de remesas realizadas por residentes extranjeros en Japón”, y que implemente un programa para impedir las remesas ilegales desde sus sucursales.
REPORTE
Informe de transferencias internacionales
FinCEN distribuyó en marzo una encuesta entre varias asociaciones bancarias y negocios de servicios monetarios para determinar si debe requerirse el reporte de transferencias cablegráficas internacionales. La encuesta fue solicitada por la Ley de Reforma y Prevención de Inteligencia de 2004, que requería que el Secretario del Tesoro colaborara para ayudar a las instituciones financieras a determinar si la tecnología para registrar la información está disponible y si puede ayudar a impedir la financiación del terrorismo. La encuesta cubría cuatro áreas “antecedentes, conservación de registros existente, procesos de cumplimiento y transacciones extranjeras” y su impacto potencial sobre las instituciones financieras. FinCEN espera entregar el informe al Congreso a fines de la primavera de 2006. Las transferencias cablegráficas internacionales pueden realizarse desde Estados Unidos a otro país y viceversa. Sin embargo, no incluyen las extracciones bancarias de la Caja de Compensaciones Automáticas, las transacciones de débitos o las transacciones en los puntos de venta.
SUECIA
Se necesitan mejores requisitos de identificación
Aunque cumple con la mayoría de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI), Suecia debería mejorar sus requisitos de identificación de clientes, según la evaluación realizada por el GAFI sobre el régimen antilavado del país. El GAFI dijo en su informe, publicado el 1 de marzo, que las regulaciones vigentes actualmente en Suecia sobre identificación del cliente eran demasiado amplias, permitiendo así varias interpretaciones y excepciones. El organismo internacional, que establece estándares internacionales ALD, también recomendó que Suecia mantenga los reportes de transacciones durante períodos de tiempo más largo. Actualmente, los informes de actividad sospechosa son conservados solamente durante un año. Se consideró que Suecia no cumple con las recomendaciones referidas a las personas expuestas políticamente y a la banca corresponsal, ya que no existen regulaciones referidas a estos temas.
REGULACIÓN
Se prorrogó plazo de la Sección 312
FinCEN informó que otorgará a las instituciones financieras un plazo extra de 90 días para aplicar las disposiciones sobre diligencia debida de la Sección 312 a las cuentas nuevas de banca corresponsal y de banca privada. FinCEN prorrogó el plazo dado por la regulación final que vencía el 4 de abril hasta el 5 de julio. Algunas cartas dirigidas a la agencia enviadas por la Asociación de la Industria de Valores, la Asociación de Industria de Futuros, el Instituto de Compañías de Inversión y la Asociación de Cajas Compensadoras habían solicitado más tiempo para diseñar, desarrollar, probar y aplicar procedimientos para prevenir el lavado de activos bajo la nueva regulación. La Sección 312 obliga a instituciones tales como bancos, corredores de valores y fondos mutuos que mantienen cuentas corresponsales o de banca privada en EE.UU. para individuos extranjeros a que establezcan un programa de diligencia debida para estas cuentas. FinCEN dijo que no otorgará una nueva proórroga a este plazo.
LEGISLACIÓN
Cámara de Representantes aprueba ayuda regulatoria
La Cámara de Representantes de EE.UU. aprobó por mayoría en marzo pasado un proyecto que eliminaría la presentación de informes de transacciones en efectivo (ITEs) innecesarios. La Ley de Ayuda Regulatoria a los Servicios Financieros de 2005 (H.R. 3505), si es aprobada por el Senado y promulgada por el Presidente Bush, eliminaría el reporte de transacciones en efectivo para clientes “reconocidos” de los bancos, instituciones de ahorro y uniones de crédito. El proyecto define al cliente reconocido como una persona jurídica que está constituida de acuerdo con leyes estatales o federales, ha mantenido una cuenta de depósito con la institución durante un plazo de un año como mínimo, y ha realizado múltiples transacciones en efectivo que están sujetas a la obligación de reporte. El proyecto también requeriría que el Departamento del Tesoro de EE.UU. presente un informe anual al Congreso sobre la condición de los controles de lavado de dinero y financiación del terrorismo de cada país y la evidencia de que el departamento está colaborando con aquellos países de interés especial por lavado de dinero.
CASINOS
Tribu y gerente de casino, sancionados
Por primera vez, FinCEN sancionó a un individuo y a una tribu de indios de Oklahoma por deficiencias de cumplimiento en un casino. Edward E. Street, gerente del Bingo y Casino Tonkawa, y la Tribu Tonkawa acordaron en marzo pasado pagar US$1,5 millón y US$1 millón respectivamente. Según FinCEN, el Bingo y Casino Tonkawa violó de manera amplia las regulaciones de la LSB al omitir desarrollar e implementar un programa antilavado de dinero, por omitir el reporte de transacciones sospechosas y en efectivo, estructuración, por omisión para crear y conservar ciertos registros y por omitir la identificación adecuada de los clientes. Street, quien dirigía y supervisaba las operaciones diarias del casino, no realizó ningún esfuerzo apreciable para implementar políticas, procedimientos o controles internos antilavado y no cumplió con ninguno de los requisitos de la LSB, dijo FinCEN.
NSMs
FinCEN solicita respuestas
FinCEN quiere saber cómo puede ayudar a los negocios de servicios monetarios (NSMs) a mantener las cuentas bancarias. El Departamento del Tesoro publicó en marzo un anuncio anticipado de la regulación propuesta preguntando a los bancos y NSMs cuáles guías o regulaciones de la LSB necesitan para solucionar los problemas que enfrentan los NSMs para abrir y mantener cuentas bancarias. “Esto plantea la pregunta para todos: ¿Hay algo que podamos hacer bajo la LSB para solucionar todos estos temas críticos?”, dijo William D. Langford Jr., director asociado de políticas y programas de FinCEN. Queremos saberlo de los bancos, negocios de servicios monetarios y cualquier otro, ¿qué podemos hacer?” Los bancos comenzaron a cerrar un aluvión de cuentas de NSMs después de que la Oficina del Contralor de la Moneda de EE.UU. los calificara como “de alto riesgo”. FinCEN dijo que espera considerar estos temas de interés.
IRLANDA
Se necesitan sanciones por incumplimiento
El GAFI expresó su preocupación en un informe publicado en marzo con relación a la falta de regulaciones basadas en el riesgo en Irlanda, y recomendó algunas medidas que podría tomar el país para mejorar este tema. El organismo con sede en Paris dijo que las regulaciones de Irlanda no requieren que las instituciones financieras “presten atención a todas las transacciones inusuales, complejas por montos importantes y a aquellas transacciones sin un objetivo económico visible”. El GAFI dijo que Irlanda debería implementar sanciones obligatorias para aquellas instituciones incumplidoras. También recomendó dar a las agencias regulatorias más autoridad para implementar nuevas regulaciones sobre lavado de dinero y para sancionar el incumplimiento de las regulaciones ya existentes.
ESPAÑA
Lavado de Bhutto
Funcionarios judiciales españoles acusaron a la ex Primer Ministro de Paquistán Benazir Bhutto y a dos de sus colaboradores, de lavado de dinero por la transferencia de millones de dólares a un banco español entre el 2000 y el 2004. Las autoridades españolas alegan que Bhutto, quien fue jefa de estado en dos oportunidades, utilizó cuatro cuentas bancarias pertenecientes a una compañía con sede en la provincia española de Valencia para esconder grandes sumas de dinero depositadas desde otras cuentas en bancos extranjeros. Se alega que las cuentas fueron utilizadas para esconder comisiones ilegales. Un juez congeló las cuatro cuentas bancarias, embargó a dos compañías relacionadas con Bhutto, y una residencia en Marbella, hasta ahora, la única propiedad española relacionada con la ex líder paquistaní.
