REGULACIÓN
Clarifican regulaciones ALD para valores en EE.UU.
La Bolsa de Valores de Nueva York (por sus siglas en inglés, NYSE) y la Asociación Nacional de Corredores de Valores (por sus siglas en inglés, NASD) modificaron sus regulaciones antilavado de dinero (ALD) para clarificar quién puede auditar los programas ALD de las compañías de valores, y quién puede actuar como oficial de cumplimiento designado. Las modificaciones a la Regulación NASD 3011 y la Regulación NYSE 445 establecen que las compañías que tengan contacto con el público deberían auditar sus programas una vez al año, y aquellas que no lo tuvieren, deben realizar la auditoria cada dos años. Los auditores deben tener un amplio conocimiento de la Ley de Secreto Bancario (LSB) y ser un tercero que no esté asociado con el oficial ALD, asimismo, pueden establecerse algunas excepciones para aquellas firmas más pequeñas. Los cambios a la regulación NASD entrarán en vigencia el 10 de marzo, y los de la regulación de la NYSE comenzaron a regir el 10 de febrero.
ACUERDOS
PineBank intensifica cumplimiento ALD
Una orden de consentimiento de la Oficina de Contralor de la Moneda de EE.UU. obligó al PineBank, con sede en Miami, a establecer un comité de cumplimiento y a que intensifique el cumplimiento con las regulaciones LSB y ALD. La orden requería que el banco revisara e – implementara completamente un programa escrito de políticas y procedimientos – incluida una auditoria independiente. El PineBank fue mencionado en un informe del Congreso de EE.UU. sobre Augusto Pinochet como uno de los bancos que había recibido los fondos robados por el ex dictador chileno. También pagó al gobierno de Chile la suma de US$4,2 millones en el 2004 para conciliar las denuncias sobre que había actuado como conducto para millones de dólares robados en Chile.
TERRORISMO
Dubai presenta preocupación por financiación del terror
En una audiencia del Subcomité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes realizada en febrero, los legisladores de EE.UU. sugirieron que el Departamento del Tesoro designase a Dubai como de preocupación primaria por lavado de dinero. El comité interrogó al director de la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE.UU., Robert Werner (quien ha sido designado director de la Red de Control de Crímenes Financieros) sobre la capacidad de la agencia a su cargo para investigar las sucursales bancarias internacionales en Dubai.
La Presidenta del Comité Sue W. Kelly dijo que un fax de una agencia de armas iraní describía la facilidad para realizar lavado de dinero en el área. El reciente escándalo del banco ABN Amro que involucró a un banco de los Emiratos Árabes Unidos (EAU) utilizado como frente por el gobierno libio también expuso a la luz las vulnerabilidades. Werner aseguró al comité que si bien Dubai es una zona de muchísima preocupación, los EAU están esforzándose para trabajar con OFAC en esos temas.
ASIA/PACÍFICO
Dos equipos más contra el lavado
El Centro Australiano de Reporte y Análisis de Transacciones (por sus siglas en inglés, AUSTRAC), la unidad de inteligencia financiera (UIF) de Australia, y la UIF Conjunta de Hong Kong y China acordaron intercambiar información de inteligencia financiera en un esfuerzo por combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. “Este memorandum de entendimiento aumentará nuestro compromiso con vecinos importantes de nuestra región”, dijo el director del AUSTRAC Neil Jensen. Australia tiene acuerdos similares con otras 43 UIFs.
ESTÁNDARES
GAFI publica guías sobre instituciones de caridad
El Grupo de Acción Financiera publicó una nota interpretativa aclarando su recomendación especial VIII para impedir el uso de organizaciones sin fines de lucro para la financiación del terrorismo. La nota sugiere que los países pueden impedir actividades ilegales en este sector mediante: la ampliación de sus actividades, el monitoreo y supervisión, la obtención de información y la investigación, y los mecanismos para la cooperación internacional.
Los países deberían asegurarse que las organizaciones caritativas publiquen información sobre sus propósitos y objetivos, así también como la identidad de lo(s) dueño(s), dirigentes o quienes controlan sus actividades, de acuerdo con el documento. Esta información debería ser conservada por la institución de caridad durante por lo menos cinco años, dijo el GAFI.
REPORTE
Fondos de ayuda por huracanes presentan señales de alarma
La Red de Control de Crímenes Financieros de EE.UU. (por sus siglas en inglés, FinCEN) ha solicitado a las instituciones financieras busquen cheques fraudulentos entregados para el fondo de ayuda por los huracanes. Dada la severa temporada de huracanes presentada el año pasado en el país, se distribuyó una cantidad inusual de fondos, muchos de los cuales fueron obtenidos fraudulentamente.
En una circular publicada en febrero, FinCEN entregó a las instituciones una lista de señales de alarma que podrían indicar fraude con fondos de ayuda por los huracanes y les solicitó que reporten cualquier actividad inusual en un informe de actividad sospechosa (IAS). FinCEN le pidió a las instituciones que utilicen palabras clave claras y precisas, como “Katrina” y “Cruz Roja” en la sección de descripción del IAS. Las instituciones también deberían contactar al FBI.
ESPAÑA
Notarios ayudan a rastrear lavado
Una nueva agencia centralizada analizará la información ingresada por aproximadamente 3.000 notarios en España a una nueva base de datos sobre posibles actividades sospechosas, de acuerdo con el Ministro de Justicia español. La agencia investigará cualquier actividad que considere sospechosa.
Los notarios ingresarán a la base de datos la información proveniente de cualquier transacción que hubieren autorizado o en la que hubieren tenido participación. Los formularios serán analizados automática y manualmente por 80 profesionales que integrarán la nueva agencia. En el 2004, los notarios en España autorizaron más de 857.000 transacciones sobre inmuebles y millones de documentos relacionados con la creación de sociedades.
CONTADORES
Reino Unido modera obligación de reporte
Los contadores en el Reino Unido aplaudieron la decisión reciente de exceptuarlos de reportar actividades sospechosas cuando brinden servicios similares a aquellos brindados por los abogados. La modificación, aprobada por el Consejo de Privacidad, exceptúa a los contadores, auditores y asesores impositivos que brindan servicios “privilegiados” de la obligación de reportar clientes sospechosos al Servicio Nacional de Inteligencia Criminal. Antes de la modificación, los contadores que ofrecían estos servicios estaban obligados a presentar reportes. Los abogados que actúan en tal carácter están exentos. Karen Silicock, líder del grupo de trabajo sobre lavado de dinero del Instituto de Contadores Colegiados en Inglaterra y Gales dijo que la medida “nos permite respetar los derechos de los clientes de privilegio legal y da una mayor claridad a la posición de los contadores y sus clientes”.
GUÍAS
Aclaran dudas del PIC de las compañías de futuros
La nueva guía publicada por la Red de Control de Crímenes Financieros de EE.UU. indica que los comerciantes de futuros a comisión que realicen negocios a través de cuentas y sub-cuentas ómnibus deberían considerar a los intermediarios financieros como el “cliente” a los fines de la identificación. La Ley de Secreto Bancario define al “cliente” de cuentas a futuro como una “persona que abre una cuenta nueva”. Esa persona es considerada la titular de cuenta. Consecuentemente, la guía establece: “si el intermediario es el titular de cuenta, como en el caso de una cuenta ómnibus, [el comerciante] no está obligado a verificar a través del intermediario a los beneficiarios subyacentes. Aún cuando el comerciante tuviere información sobre el beneficiario de las cuentas y sub-cuentas ómnibus, el intermediario seguirá siendo considerado el “cliente” según la guía.
NSMs
Carga sobre remesadores del Reino Unido
Las instituciones financieras de transferencia de dinero del Reino Unido están pidiendo a los reguladores del Reino Unido y de Europa que las ayuden a superar las “consecuencias involuntarias” de las estrictas leyes sobre lavado de dinero del país. Los operadores pequeños de transferencia de dinero del Reino Unido se quejan de que muchos bancos no aceptan sus cuentas o simplemente las cierran sin justificación, según la Asociación Internacional de Redes de Transferencia de Dinero en Londres. Olga Maitland, Directora Ejecutiva de la asociación, dijo que las acciones de los bancos son producto de las “presiones gubernamentales” para perseguir las actividades de lavado de dinero. Maitland planea analizar éste y otros temas con el Ministro de Finanzas del Reino Unido Ivan Lewis el 19 de abril.
HOLANDA
Lavado totaliza € 1.850 millones
Aproximadamente € 1.850 millones, de los cuales 1.770 millones provienen de crímenes cometidos en el exterior, son lavados cada año en Holanda, de acuerdo con un informe encargado por el Ministro de Finanzas holandés publicado en febrero. Según el informe, los principales canales de lavado de dinero en el país son los bienes raíces, la manipulación de los precios de importación-exportación y el lavado a través de entidades con fines específicos (por sus siglas en inglés, SPEs). Las SPEs son compañías establecidas en Holanda donde aquellos residentes no holandeses pueden obtener ganancias extranjeras y luego redistribuirlas a entidades organizadas en terceros países. El ministro de finanzas holandés, Gerrit Zalm dijo que investigará si es necesario tomar medidas regulatorias adicionales.
ORGANIZACIONES SIN FINES DE LUCRO
Grupo se opone a guías de EE.UU.
El Concejo para las Fundaciones, una organización sin fines de lucro con más de 200 donantes, solicitó al Departamento del Tesoro de EE.UU. que retire sus “Guías para la Financiación Antiterrorista: Mejores Prácticas Voluntarias para las Organizaciones sin Fines de Lucro Localizadas en EE.UU.”
El grupo dijo que estaba preocupado porque: las organizaciones sin fines de lucro que consideraren obligatorias a las guías del Departamento del Tesoro; las cargas financieras impuestas por la obligación de obtener abundante información sobre los individuos; y la posibilidad de que extremistas que tengan como objetivo a las organizaciones sin fines de lucro como resultado de las disposiciones que relacionan a las organizaciones caritativas con el gobierno. En su lugar, el grupo sugirió que las organizaciones sin fines de lucro utilicen sus propios “Principios de Caridad Internacional”, que incluyen ocho principios para ayudar a las instituciones a impedir que sean utilizadas para obtener fondos terroristas y adherir a las leyes y requisitos en EE.UU. para las organizaciones caritativas.
VALORES
Grupo de la industria pide que no se apliquen IASs estatales
La industria de valores atacó una propuesta que obligaría a las instituciones financieras de Nueva York a presentar copias de los informes de actividad sospechosa ya presentados a la Red de Control de Crímenes Financieros de EE.UU. ante la superintendencia de bancos del estado.
Los requisitos redundantes de presentaciones no tienen beneficios para los reguladores, expresó la Asociación de Industria de Valores en una carta dirigida al departamento. FinCEN ya ofrece al Departamento Bancario del Estado de Nueva York acceso a dicha información a graves de su Proyecto Entrada de base de datos en línea. Además, las presentaciones duplicadas pueden hacer que la información confidencial sea menos segura, dijo el Director Asociado de FinCEN, William Langford.
El departamento bancario de Nueva York está realizando una “evaluación muy amplia” de la propuesta, dijo la vocera Liz Billet. Si fuera aprobada, la nueva regulación se aplicaría a los bancos, compañías de fideicomiso, asociaciones de ahorro y préstamos, compañías de inversión, remesadores de dinero y pagadores de cheques.
