El número de informes de transacciones financieras que el Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros (FinTRAC por sus siglas en inglés) recibe en Canadá se ha cuadruplicado desde el año pasado, cuando Canadá ya tenía en funcionamiento todos los requisitos antilavado de dinero.
En su tercer informe anual, la unidad de inteligencia financiera del país dijo que recibió 9,5 millones de informes entre el 2003 y 2004 –frente a los 2,1 millones que recibió entre 2002 y 2003. Los informes guiaron a 197 casos de lavado de dinero y financiación del terrorismo, que incluían transacciones por un total de 700 millones de dólares canadienses (US$583 millones). Un significativo incremento frente al año anterior que fue de 460 millones de dólares canadienses (US$383 millones).
Cuarenta y cuatro de los 197 casos estaban relacionados con la financiación del terrorismo, 149 con lavado de dinero, y cuatro fueron una combinación de ambos, indica el informe. Las transacciones relacionadas con financiación del terrorismo equivalieron a 60 millones de dólares canadienses (US$50 millones).
FinTRAC es responsable de recolectar y analizar la información financiera que recibe de las entidades que están obligadas a reportar, tales como las instituciones financieras, casinos, agentes de bienes raíces, contadores y corredores de valores, de acuerdo con la ley Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act de 2001. Bajo la ley, las entidades deben presentar a FinTRAC:
–Informes de transferencias electrónicas de fondos (EFTR, Electronic Fund Transfers Reports) por sumas de 10.000 dólares canadienses o más que se transfieren desde o hacia Canadá, a través de cualquier aparato eléctrico, magnético u óptico, instrumento telefónico o cliente;
–Informes de transporte de dinero entre países (CBCR, Cross Border Currency Reports) para personas que ingresan o salen de Canadá con 10.000 dólares canadienses o más en efectivo o en instrumentos monetarios, o personas que envían 10.000 dólares canadienses o más hacia o desde el país;
–Informes de transacciones de altas sumas de efectivo (LCTR, Large Cash Transaction Reports) para sujetos obligados a reportar que reciben 10.000 dólares canadienses o más en el curso de una sola transacción, o dos o más montos por un total de 10.000 dólares canadienses en efectivo en transacciones realizadas dentro de las 24 horas por una misma entidad (o en beneficio de una misma entidad); y
–Informes de actividad sospechosa con respecto a transacciones financieras en las que se cree que están relacionadas con lavado de dinero o actividad de financiación del terrorismo.
–Informes de propiedad de terroristas (TPR, Terrorist Property Records) relacionados con la posesión o control de propiedad que se sabe son propiedad o están en control de grupos terroristas.
La mayoría de los informes presentados entre 2003 y 2004 –6.609.626—fueron por transferencias electrónicas de fondos, dijo FinTRAC. Los 14.794 informes de actividad sospechosa se basaron principalmente en sospechas creadas por “largos montos de efectivo; efectivo en denominaciones poco comunes o que involucraban múltiples divisas; y/o movimientos de dinero atípicos para el perfil de cliente”, señala el informe.
Durante los próximos dos años, FinTRAC planea reforzar su análisis automatizado de información.
