Por Carla Valero
En un esfuerzo por mejorar, actualizar y hacer más efectivo el marco jurídico antilavado, la Superintendecia de Notarios y la Unidad de Inteligencia y Análisis Financiero (UIAF) de Colombia firmaron un convenio que impone mayores exigencias antilavado a los notarios en el país.
Antes del convenio, los notarios en Colombia tenían la obligación de reportar a la UIAF sólo las operaciones que involucraban montos superiores a US$161.000. El nuevo acuerdo bajó ese monto a US$60.000.
Otra novedad importante del acuerdo es que todos los notarios que en el plazo de 3 meses no hayan presentado ningún reporte de operación sospechosa ante la UIAF, deberán informar a la UIAF que no han detectado ninguna actividad sospechosa en este período.
“Se trata de un convenio que ya existía anteriormente y simplemente se ha renovado porque consideramos que es necesario que los notarios nos proporcionen más información de la que nos daban hasta el momento”, dijo Lida Salazar, directora de la Superintendencia de los Notarios de Colombia.
Los notarios en Colombia ya están obligados a reportar todas las actividades sospechosas de sus clientes ante la UIAF.
“Con la cantidad anterior [US$161.000] indudablemente había más posibilidades de que se nos escaparan actividades sospechosas”, dijo Salazar.
Según Jon Martínez de la notaría 16 de Bogotá, a pesar del nuevo convenio todos los notarios cumplen con las obligaciones de reportar información a la UIAF y también cumplen con las regulaciones de la Superintendencia ya que de otro modo se expondrían a recibir sanciones de las autoridades. Añade que “si un notario autoriza una escritura y tiene indicios de que se está produciendo una operación de lavado, directamente no presta sus servicios al cliente”.
Hasta ahora no se ha sancionado a ningún notario en Colombia por falta de presentación de reportes de actividad sospechosa, aunque desde la Superintendencia de Notarios critican la falta de rigor y precisión de algunos de los informes presentados por los notarios.
“Hasta ahora no se han recibido muchos informes útiles y valiosos por parte de los notarios sino puros reportes que no traían información contundente acerca de las operaciones sospechosas”, señala Salazar de la Superintendencia de Notarios.
Puntos básicos del convenio
Así, a principios de abril se publicó la resolución 033 de 2007 por la cual se impone a los Notarios de Colombia la obligación de reportar directamente a la UIAF en cuatro aspectos:
1. Deberán presentar a la UIAF todos los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) sin importar la cantidad de las operaciones o transacciones. (Esta obligación existía desde antes).
2. Todos los notarios que por ausencia de actividad sospechosa no hayan presentado ningún ROS por un período de tres meses, deberán también dar cuenta de ello a la UIAF.
3. Deben informar a la UIAF de todas aquellas operaciones que individualmente representen un valor igual o superior a los US$60.000.
4. Deberán informar de todas aquellas operaciones realizadas por un mismo individuo en un mes y que todas ellas sumadas igualen o superen los US$295.000.
No es necesario que los notarios sepan con exactitud si se está cometiendo una operación ilícita –ni que tengan conocimiento legal para saber de la legalidad de una operación—, es suficiente considerar a la actividad sospechosa para informar a las autoridades.
Algunos notarios no se muestran muy complacidos con estos nuevos requisitos y estiman que pueden complicar a algunos clientes. “Es muy difícil juzgar a una persona a priori sin conocerla bien y reportar un caso de actividad sospechosa que luego puede resultar tan sólo una falsa alarma”, dijo Beatriz Sanin, de la notaria 35 de Bogotá.
En este convenio, la Superintendencia también va a tener nuevas obligaciones como la de informar a la UIAF sobre los notarios que han sido sancionados por cometer alguna irregularidad, informar sobre los notarios que tienen algún proceso en curso y designar un funcionario para que resuelva los aspectos técnicos del convenio.
