El Ministerio de Finanzas de México reveló esta semana nuevos y estrictos límites en los depósitos de efectivo de dólares estadounidenses en un esfuerzo por reducir el flujo de dinero ilícito del narcotráfico dentro del sistema financiero.
Bajo las nuevas medidas, los bancos mexicanos prohibirán depósitos mayores de US$4.000 al mes en efectivo, y las personas que no tienen cuenta en la institución sólo podrán depositar un máximo de US$300 al día y US$1.500 al mes.
La regulación también restringirá a los turistas, quienes podrán cambiar hasta US$1.500 en pesos mexicanos al mes, menos en ciertas áreas turísticas designadas y sectores de la frontera con Estados Unidos.
“En años recientes, las instituciones bancarias han recibido un monto de dólares en excedentes cantidades de efectivo cuyo origen es difícil de identificar”, informó el ministro de finanzas, Ernesto Cordero, en un comunicado.
Aunque la nueva regulación no eliminará el contrabando de efectivo, la medida representan un “gran paso adelante” dado por el gobierno mexicano, así como por el de Estados Unidos, indicó James Dowling, un ex investigador criminal del Servicio de Rentas Internas (IRS por sus siglas en inglés) y presidente de Dowling Advisory Group (California – EE.UU.)
La implementación de medidas antilavado de dinero más fuertes en Estados Unidos ha empujado a los carteles de drogas a cruzar la frontera hacia México, país que ahora está adaptando sus regulaciones para enfrentar la amenaza, afirmó Dowling, quien agregó que “México está ahora elevando su sistema bancario al nivel del de Estado Unidos, forzando a las personas que manejan dólares a convertirse en clientes de las instituciones para poderles aplicar los procedimientos de “conozca a su cliente” y los procesos de identificación”.
Para compensar cualquier deficiencia en el servicio de cambio de divisas de dólar a peso, las instituciones financieras mexicanas aumentarán el número de ATM (cajeros automáticos) en un 12%, particularmente en las áreas turísticas donde el uso de dólares es intenso, explicó el ministro de Finanzas.
El gobierno mexicano informó que a los hoteles y otros negocios se les permitirá ofrecer el servicio de cambio de divisas.
Tráfico Multimillonario
Los traficantes de drogas colombianos y mexicanos mueven entre US$18.000 millones y US$39.000 millones anualmente, de acuerdo a la Oficina Federal Antidrogas (DEA por sus siglas en inglés).
Por su parte, el Reporte Sobre la Amenaza Nacional de las Drogas del Departamento de Justicia de Estados Unidos indica que los carteles mexicanos traficaron unos US$10.000 millones desde Estados Unidos hacia su país durante el 2009. Una vez dentro de México, el dinero es juntado, usado en México para gastos de operaciones, trasladado hacia Latinoamérica y una parte es trasladado hacia estados Unidos a través del uso ilícito de las instituciones financieras mexicanas.
El anuncio del martes forma parte de una serie de nuevas regulaciones introducidas por el gobierno mexicano para enfrentar la legitimación de capitales, según consta en el Reporte Estratégico de Control Internacional de Narcóticos 2010 del Departamento del Estado norteamericano.
En septiembre de 2009, una reforma del sector financiero redujo el límite de reporte para lo usuarios de efectivo, cheques de viajero y tarjetas prepagadas desde US$3.000 a US$500. Las transacciones que excedan los US$3.000 requieren pasar por la casa de cambio de divisas o las remesadoras de dinero para crearles un perfil completo del cliente. En los últimos años, el cambio de grandes cantidades de dólares a pesos mexicanos ha sido un riesgo asociado con las casas de cambio.
En marzo de este año, Wells Fargo & Co., dueño de Wachovia Bank, aceptó pagar una multa de US$160 millones por permitirle a las casas de cambio mexicanas transferir cerca de US$4.000 millones en pertenecientes a los narcotraficantes, además de otras violaciones
