Por Brian Monroe
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La Asociación Nacional de Futuros (por sus siglas en inglés, NFA) emitió su tercera sanción en un mes contra corredores de futuros: Angus Jackson Futures Inc. recibió una multa de US$10.000 por deficiencias en su programa antilavado de dinero.
La NFA, que ejecutó dos acciones en 2006, sancionó a la firma de corretaje de Fort Lauderdale Angus Jackson el jueves pasado, por fallas en la “elaboración e implementación de un programa antilavado de dinero adecuado”.
La cantidad de sanciones emitidas por la NFA en lo que va del año indica que las firmas de futuros deberían tomar sus responsabilidades antilavado de dinero (ALD) “seriamente y estar atentas ante cualquier deficiencia en sus áreas”, dijo Paul Glenn, abogado de la Asociación de Asesores de Inversión en Washington, D.C.
Las compañías de futuros han estado obligadas a mantener programas ALD desde 2002 y se convirtieron en sujetos de procedimientos de identificación de clientes y de reporte de actividad sospechosa en 2003.
Los auditores descubrieron varias deficiencias en las operaciones ALD de Angus Jackson durante una revisión realizada en octubre de 2005, de acuerdo con la presentación de la NFA.
“No solamente el programa ALD escrito de la firma era deficiente” escribió la NFA en su presentación, sino que tampoco había brindado capacitación anual adecuada a los empleados “que trabajaban en áreas susceptibles de lavado de dinero”. Angus Jackson no tenía un programa escrito de identificación del cliente o procedimientos de monitoreo de actividad sospechosa, reporte y conservación de registros, de acuerdo con la presentación. El corredor también omitió la realización de una revisión independiente de su programa ALD.
Medidas tomadas
El dueño y socio de Angus Jackson, Martin Bedick, en una carta dirigida a la NFA, reconoció que las políticas escritas de la compañía no contenían toda la información requerida, pero indicó que “en la práctica, nuestra firma ya tomó las medidas necesarias para asegurar que nuestra entidad no sea utilizada para facilitar el lavado de dinero”.
Sin embargo, las compañías no satisfacen a los reguladores simplemente por demostrar que comprenden sus responsabilidades y crean programas antilavado de dinero, según comentara Andras Teleki, asociado senior de la oficina de Washington de la firma de abogados Kirkpatrick & Lockhart, Preston, Gates and Ellis LLP. Los examinadores quieren que esos programa estén “funcionando y trabajando” con procedimientos ampliamente documentados porque “ya pasaron las etapas de aprendizaje”, dijo.
Bedick, en su carta dirigida a la NFA, indicó que Angus Jackson ha tomado en cuenta las deficiencias y destacó que las políticas ALD no son una “solución única”, sino que deberían ser adaptadas para cada entidad comercial.
En una entrevista telefónica realizada el viernes, Bedick dijo que un abogado de la NFA le había indicado que demasiadas compañías no estaban “tomando la política ALD seriamente”, de manera que la organización autorregulada estaba realizando más procedimientos para lograr su atención.
“Encuentro muy frustrante a todo el proceso”, dijo
Los representantes de la NFA no pudieron ser localizados para obtener sus comentarios.
Firmas y ejecutivos, expulsados
El 16 de enero, la NFA aplicó una sanción de US$30.000 contra las firmas Castle Trading y CHP Asset Management LLC, ambas ubicadas en Northridge, California, y a su dueño, Yuri Plyam, mencionando los programas ALD deficientes de las compañías. La organización autorregulada también prohibió a Plyam que administrara fondos durante el plazo de tres años y revocó la membresía de CHP a la NFA.
Esas compañías no tenían “un programa de identificación del cliente ni nada que se le parezca”, omitieron verificar las identidades de al menos siete clientes y no documentaron los procedimientos de capacitación y reporte de actividades sospechosas, según los documentos de la NFA.
En una acción de control relacionada realizada el mes pasado, la Comisión de Intercambio de Comodities Futuros ordenó a otra compañía propiedad de Plyam, Acceleration Capital, a restituir la suma de US$218.000 porque su oficial de cumplimiento se había apropiado indebidamente de fondos y había falsificado los registros del banco para encubrir su hurto.
El 10 de enero, la NFA expulsó de la asociación a dos compañías de corretaje y prohibió a su presidente, Robert Flickinger, que dirigiera cualquier otra compañía miembro de la NFA.
La organización expulsó a Mercer Capital Inc. (MCI), un corredor de valores de Portland, Oregon, por utilizar “técnicas de venta de alta presión” y “declaraciones engañosas” para atraer a inversores, y al corredor Mercer Capital Management (MCM) en Boca Ratón, Florida, por no tener los registros financieros adecuados y por omitir “crear un programa antilavado de dinero adecuado”.
“El ALD ha sido un tema candente en los últimos dos años, no solamente en los negocios de commodities y futuros, sino también para los corredores de valores y los fondos mutuos”, dijo Teleki.
