Tal como lo advirtió Lavadodinero.com en febrero de este año, las autoridades financieras estadounidenses anunciaron este martes la aplicación de una sanción civil por US$ 11 millones contra el Ocean Bank de Miami por violaciones a la Ley de Secreto Bancario (LSB) y a las regulaciones antilavado de dinero.
La Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC por sus iniciales en inglés), la Red de Control de Crímenes Financieros (FinCEN por sus iniciales en inglés) y la Oficina de Regulación Financiera del Estado de Florida (OFR) afirmaron que la entidad bancaria, que tiene su sede principal en Miami (Florida), aceptó pagar la multa sin admitir o negar los señalamientos de las autoridades.
Los organismos determinaron que el banco falló en la implementación de un programa de cumplimiento ALD efectivo con controles internos razonablemente diseñados para detectar y reportar actividades relacionadas a la legitimación de capitales y otras operaciones sospechosas de una manera oportuna.
Un comunicado de FinCEN indica que el Ocean Bank no realizó pruebas independientes en forma adecuada, especialmente relacionadas a los requerimientos de reporte de actividades sospechosas. Además, la entidad bancaria no contaba con suficiente personal idóneamente capacitado para cumplir con las exigencias establecidas en la LSB.
En el Ocean Bank no han tenido éxito los controles de cumplimiento a pesar de que el 28% de sus clientes, incluidas las personas expuestas políticamente (PEP), reside en Venezuela y en otras jurisdicciones consideradas susceptibles al lavado de dinero.
En febrero de 2011, un informante anónimo relacionado al caso declaró a Lavadodinero.com que el banco llenó las posiciones de monitoreo de actividades sospechosas con “analistas juniors” que se vieron desbordados cuando trataron de procesar y enviar la información a los analistas con más experiencia, afirmó la persona.
Los clientes venezolanos
La fuente anónima declaró que aunque el Ocean Bank mejoró sus sistemas de monitoreo de cuentas de riesgo, la compañía “ha luchado porque muchos cuentahabientes son extranjeros” de Venezuela y otros países latinoamericanos. Esto fue confirmado este marte por el mismo director de FinCEN, James H. Freis: “El banco falló en reconocer, mitigar los riesgos y reportar las transacciones frecuentemente asociadas con lavado de dinero relacionadas directamente con cuentas extranjeras en jurisdicciones de alto riesgo, particularmente Venezuela”. Al Ocean Bank “no respondió a esos riesgos con sistemas y controles que fueran sistémicos y permanentes”, agregó el funcionario estadounidense.
Por su parte, Sandra L. Thompson, directora de la división de supervisión de gestión de riesgo indicó “que un programa de cumplimiento LSB/ALD acorde con el perfil de riesgo de la institución es de suma importancia para proteger de daños a nuestro sistema financiero y a los bancos. La importancia para los bancos es tener un sistema interno poderoso y controles para detectar y reportar actividades sospechosas que garanticen el cumplimiento con la LSB”.
“La OFR continuará monitoreando los esfuerzos del Ocean Bank para mejorar su programa antilavado”, aseguró el comisionado de la OFR Tom Cardwell. “Estamos seguros que el banco está comprometido a cumplir completamente con el acuerdo”, finalizó.
En marzo de 2007 el Ocean Bank firmó una orden de “cesar y desistir” con la FDIC y la OFR. Ese acuerdo le exigió al banco de Miami mejorar casi todos los aspectos de su programa ALD, incluyendo el monitoreo de las cuentas de alto riesgo y la presentación de los ROS. Además, esa orden también cito deficiencias en el cumplimiento de las sanciones internacionales impuestas por Estados Unidos y en los requerimientos de identificación de los clientes.
En aquel entonces, el banco aumentó su presupuesto de cumplimiento de US$ 400.000 a US$ 3,5 millones en un período de seis años. También adquirió computadoras y programas con un valor de US$ 1 millón. El personal de cumplimiento también fue incrementado de 6 a 28 personas.
———————————————————————————
Noticia Relacionada
– Ocean Bank de Miami enfrenta millonaria multa por violaciones ALD
– Los controles ALD sobre clientes venezolanos son pieza clave en la demanda contra el Ocean Bank
