Por el Departamento Editorial. 
El sector bancario, los negocios de servicios monetarios, los centros de masajes y promotores de empleo tienen en algunos mercados una lamentable relación: forman parte de terribles esquemas de tráfico humano. Para poder combatir este delito y poder cortar los flujos de dinero asociados, es importante conocer cómo son usados los sistemas financieros.
La organización Polaris emitió en julio de 2018 un documento en el que aborda diversos aspectos asociados al tráfico humano, con el objetivo de que sirva como una guía para combatir este delito en diversas industrias.
Polaris realizó una encuesta a 99 sobrevivientes, en la que incluyeron preguntas sobre sus hábitos de uso y los de los traficantes del sistema financiero. Las preguntas fueron formuladas a partir de los indicadores de tráfico humano de la Red de Control de Crímenes Financieros (FinCEN, por sus iniciales en inglés).
A continuación, presentamos el resultado de la encuesta en la que se agrupan las banderas rojas:
Indicadores/banderas rojas financieras que ocurrieron durante la explotación Porcentaje
El traficante utilizó métodos para ocultar el ingreso/fuente de ingresos 57%
El estilo de vida del traficante es inconsistente con el ingreso declarado 45%
La victima fue escoltada a los bancos 28%
El traficante utilizó la cuenta de la víctima 26%
La victima devolvió el dinero al narcotraficante 20%
Cheques por montos extremadamente bajos o de US$ 0 17%
La victima trabajó para un negocio registrado, pero le pagaban en efectivo 14%
El empleador/traficante figuraba en las cuentas bancarias de las victimas 14%
La cuenta bancaria abierta para la victima no recibió depósitos directos 7%
Extrañas deducciones en los recibos de pago 4%
La victima pago las tarifas de las visas de contratación 4%
La victima transfirió dinero a un reclutador laboral 1%
En su documento, Polaris aclara que los resultados se basan en un tamaño de muestra limitado y se inclinan desproporcionadamente hacia los sobrevivientes de trata sexual, ofrecen evidencia para respaldar la prevalencia de estos indicadores y cómo se desarrollan en situaciones reales.
Testimonios de víctimas
Además, el documento concentra una serie de testimonios que sirven para evidenciar la manera como los traficantes utilizan el sistema financiero:
– Beneficiario Final – Víctima: “Nunca estuvo vinculado o involucrado [con las cuentas bancarias]. Simplemente se sentaba en el banco conmigo [y] se aseguraba de que no le estuviera diciendo nada a nadie, pero él estaba presente” [cada vez que iba al banco].
– Fraude crediticio – Victima: “[Él] depositaba US$ 1.000 o US$ 2.000 y luego se retiraba el efectivo, pero se vería en la declaración de que esa cantidad estaba ingresando, por lo que luego se podía ir a comprar un auto y demostrar que tenía ingresos”.
– Remesas estructuradas – Víctima: “Tuvimos que enviar cuotas a través de [un servicio de transferencia de dinero] y [tarjetas de crédito prepagas] utilizando contraseñas / preguntas secretas y quedándonos por debajo de US$ 1.000 para que no tuviera que mostrar su identificación para recoger el dinero”.
– Pago de servicios – Víctima: “… todas las cuentas bancarias se usaron para filtrar dinero, pero nunca para almacenarlo. También se monitoreaba y registraba el alquiler para tiendas, servicios públicos, etcétera a través de cuentas bancarias… La publicidad en línea también se pagaba a través de estas cuentas, asegurándose de que su nombre nunca estuviera asociado con los anuncios. La cuenta siempre estuvo a mi nombre y una a nombre de mi suegra”.
– Estructuración – Víctima: “Tuvimos que [administrar el dinero] de diferentes maneras, porque teníamos mucho dinero. Depositábamos en diferentes bancos y en diferentes cuentas. Podíamos depositar algunas de las tarifas de escolta en una cuenta o dividirlas si superan los US$ 9.999 y ponerlas en otra. Enviábamos [una transferencia de dinero] con parte d
