Por Matt Squire
[email protected]
Los republicanos en la Cámara de Representantes de EE.UU. están impulsando una iniciativa que penalizaría el lavado de dinero “en reversa”, o el transporte de grandes cantidades de dinero para ayudar a cometer un delito, y el uso de cheques en blanco para ayudar a lavar dinero.
El proyecto, presentado el 24 de julio por el representante republicano por el estado de Kentucky Geoff Davis, prohibiría usar más de US$10.000 en efectivo – sea que se trate de dinero legítimo o no – para facilitar las denominadas actividades ilegales específicas, delitos utilizados para iniciar casos por lavado de dinero.
Los republicanos de la Cámara incluidos los líderes por la minoría John Bohner, del estado de Ohio, y Whip Roy Blunt por el estado de Missouri, están impulsando la iniciativa como parte de un paquete de varios proyectos de ley sobre delitos.
Bajo el proyecto Davis, denominado Ley de Combate contra el Financiamiento del Terrorismo, las autoridades de control legal podrían agrupar transacciones separadas pero relacionadas para llegar al monto mínimo de US$10.000 para tener evidencia para los casos.
El proyecto también reformaría leyes de EE.UU. para ceder cheques importados o exportados sin cifras en dólares por el valor total de la cuenta bancaria contra la cual fueron emitidos. Los lavadores de dinero están usando cada vez más cheques en blanco como una táctica para evadir las obligaciones de reporte de la Aduana de EE.UU., dijo Davis en una declaración publicada el 25 de julio.
La Aduana de EE.UU. deben reportar a todas las personas que ingresan o salen del país llevando más de US$10.000 en efectivo o instrumentos al portador. El proyecto ampliaría las obligaciones de reporte a los cheques con montos dejados en blanco. Sin embargo, la ley no considera en forma adecuada las nuevas formas de lavado de dinero por transporte de dinero en efectivo que están siendo desarrolladas a nivel internacional, dijo Ross Delston, fundador de GlobalAML.com, consultora de cumplimiento.
“Los chicos malos ahora están utilizando una técnica asombrosamente simple: dado que el dinero en efectivo y los instrumentos al portador deben ser reportados, están viajando con cheques emitidos a la orden de otra persona o entidad comercial, y por lo tanto están utilizando fondos ilegales para hacer pagos por drogas o automóviles en una forma que ni siquiera sería detectada en una investigación típica de aduanas”, dijo Delston. Los individuos no están obligados a reportar cheques emitidos a la orden de otras personas cuando cruzan la frontera.
El proyecto también prohibiría el lavado de fondos ilícitos a través de sistemas informales de transferencia de fondos, como los hawalas y el Mercado Negro de Cambio de Pesos, sea como parte de una transacción única o de una serie de transacciones, de acuerdo con la declaración de Davis.
La medida también penalizaría el transporte de más de US$10.000 en fondos ilícitos a través de las fronteras estaduales por correos del tipo courier, si se tiene conocimiento que los fondos están destinados a promover un acto ilegal.
Los voceros de la oficina de Davis no devolvieron los llamados hechos para solicitarles comentarios.
Un vocero del líder demócrata del Comité de Servicios Financieros de la Cámara dijo que no haría comentarios sobre el proyecto.
