Los reguladores federales completaron el miércoles pasado la redacción de la normativa aplicable a cómo las instituciones financieras deberían monitorear y prohibir transacciones en las que estén involucradas operaciones ilegales de juegos de apuestas en Internet.
Las nuevas reglas, emitidas por la Junta de la Reserva Federal y el Departamento del Tesoro de los EE.UU., implementan la Ley de Control de Juegos de Apuestas Ilegales en Internet de 2006 (UIGEA, por sus siglas en inglés) y completan el proyecto de regulación presentado por las agencias en octubre de 2007.
De acuerdo con las reglas finales, las instituciones financieras que participan con ciertos sistemas de pagos designados están obligadas a elaborar e implementar políticas y procedimientos escritos para bloquear las transacciones vinculadas a juegos de apuestas ilegales en Internet.
La regla final también incluye un capítulo sobre los procedimientos de diligencia debida aplicados a la apertura de cuentas para detectar riesgos asociados con las transacciones legales. Los bancos deben notificar a todos los clientes comerciales que las instituciones tienen prohibido procesar transacciones de juegos de apuestas en Internet, según lo indicado por la regulación.
La regla final exceptúa a las entidades gubernamentales federales y estatales supervisadas por los reguladores de la aplicación de los procedimientos de diligencia debida de los bancos.
Las instituciones financieras tienen plazo hasta el 1 de diciembre de 2009 para cumplir con la regla final.
La UIGEA ha sido atacada por los legisladores y la industria financiera desde que fue promulgada en octubre de 2006. El demócrata por el estado de Massachusetts Barney Frank y el republicano por el estado de Texas Ron Paul trataron en junio de aprobar una ley que hubiera levantado la prohibición de procesar pagos de juegos de apuestas en Internet, pero el proyecto no fue aprobado por el Comité de Servicios Financieros de la Cámara.
