Por Brian Orsak
Los reguladores financieros de Estados Unidos sancionaron al banco más grande de Nigeria con multas por US$15 millones por violaciones antilavado de dinero, el cuarto procedimiento relacionado con el ALD realizado contra el banco en 16 meses.
La Red de Control de Crímenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU. (FinCEN, por sus siglas en inglés) y la Oficina de Contralor de la Moneda (OCC, por sus siglas en inglés) informaron esta semana sobre la medida contra la sucursal de Nueva York del United Bank for Africa.
La sanción contra la entidad, cuya sede se encuentra en Nigeria, fue multada por US$15 millones por no haber presentado reportes de operaciones sospechosas ni haber realizado una auditoría independiente, entre otras falencias.
El banco United Bank recibió órdenes de cesar y desistir en febrero de 2008 y enero de 2007, cuando la OCC multó a la sucursal con US$500.000 por no implementar un programa amplio de la Ley de Secreto Bancario. La entidad además pagó US$5,3 millones en decomisos como parte del acuerdo de diferimiento de juicio logrado en julio pasado.
El banco “temerariamente” no cumplió sus obligaciones regulatorias a pesar de las “reiteradas advertencias y de haber concentrado sus actividades comerciales en áreas de reconocido alto riesgo”, indicó el Director de FinCEN, James Freis, en una declaración hecha el lunes al anunciar las últimas sanciones. “La severidad de este procedimiento de control conjunto es reflejo de esa conducta”, dijo Freis. “Este no es un caso de interpretación de temas técnicos o de fallas menores de cumplimiento”.
La sanción aplicada por lo reguladores financieros por violaciones ALD se encuentra entre las más altas en proporción con los activos de la sucursal, según indicó Carol Van Cleef, abogada que asesora sobre temas de cumplimiento en la firma de abogados Bryan Cave LLP, de Washington, D.C. De acuerdo con FinCEN, se estima que los bienes de la sucursal son de US$441 millones.
¿Cuál fue la falla?
De acuerdo con los procedimientos de control realizados el lunes, el banco permitió a los oficiales de cumplimiento que eliminaran nombres de las listas internas de vigilancia sin la debida aprobación, y autorizó hacer excepciones con relación a algunas transacciones que habían sido detectadas como sospechosas sin requerir la documentación de respaldo. En los documentos, FinCEN y la OCC nuevamente resaltaron la omisión de la sucursal en la presentación oportuna de 140 reportes de operaciones sospechosas por un total de US$197 millones.
Los procedimientos de cumplimiento derivan del supuesto lavado de dinero que involucró a dos cuentas de clientes de la sucursal de Nueva York, una de las cuales era controlada por el presidente del banco, anunció la OCC. Los incidentes ocurrieron entre Mayo de 1998 y Marzo de 2004, informó la agencia.
Luego de la fusión con el Standard Trust Bank ocurrida en 2005, la sucursal atravesó un cambio “sustancial” de su gerencia superior, señaló en una entrevista realizada en Mayo Robin Sewell, ex gerente general de la sucursal de Nueva York. El Departamento de Justicia mencionó al cambio de gerencia como un factor en su decisión de no enjuiciar a la sucursal en julio de 2007.
En una declaración coincidente con el acuerdo de julio, el banco informó que planeaba “cerrar todos los temas heredados” y aseguró a los inversores que los procedimientos de ese momento no tendrían un impacto material en las ganancias del banco.
El United Bank for Africa tiene oficinas en Nigeria, Ghana, Camerún, Costa de Marfil, Islas Caimán y Londres.
Los llamados realizados al banco por Lavadodinero.com no fueron contestados.
