Las agencias de fiscalización del sector bancario en Estados Unidos dieron a conocer una serie de preguntas frecuentes sobre los requisitos y obligaciones en los programas de identificación del cliente.
Las preguntas, que dieron a conocer el 28 de abril la Red de Control de Crímenes Financieros de EE.UU. y cinco agencias de fiscalización del sector bancario, intentan ofrecer una guía sobre la norma de los programas de identificación del cliente bajo la Sección 326 de la Ley USA Patriot.
Los reguladores resaltaron que los bancos están obligados a emplear procedimientos basados en el riesgo para la verificación de la identidad del cliente.
“Es muy importante que cada banco establezca procedimientos que tomen en cuenta todos los riesgos importantes incluyendo aquellos relacionados con las cuentas que se abren y mantienen en el banco, los distintos métodos de apertura de cuentas que se proveen, el tipo de información sobre la identidad que está disponible, el tamaño y ubicación del banco y el tipo de negocio o base de clientes”, señala la guía.
La guía incluye preguntas sobre todos los aspectos de la norma del programa de identificación del cliente, desde la definición de banco, cuenta y cliente, hasta registros y documentos que se necesitan y políticas sobre el guardado de éstos.
