Por Matt Squire y Brian Monroe.
Reguladores federales y estatales de Estados Unidos ordenaron al banco francés Societe Generale (SocGen) que refuerce sus controles antilavado de dinero de su sucursal en Nueva York, incluidas sus operaciones de compensaciones en dólares.
La Reserva Federal y el Departamento Bancario del Estado de Nueva Cork (NYSBD, por sus siglas en inglés) ordenaron al banco en un acuerdo escrito difundido el martes pasado, que revise y mejore las operaciones de banca corresponsal y de compensaciones de transferencias de fondos de la sucursal.
El SocGen también debe asignar más recursos a la capacitación del personal de cumplimiento de la sucursal al tema de la Ley de Secreto Bancario (LSB), según el acuerdo.
Los reguladores también criticaron los procedimientos de diligencia debida y de monitoreo de transacciones de la sucursal, e instruyeron al banco para que realice una revisión independiente de sus cuentas y transacciones del período que va desde el 1 de julio de 2007 al 31 de diciembre de 2007.
La naturaleza punitiva de la acción sugiere que había un “quiebre sistémico de los controles sobre las políticas y procedimientos [antilavado de dinero]”, dijo un oficial de cumplimiento de un importante banco estadounidense, quien pidió no ser identificado.
La decisión de la Reserva Federal y del NYSBD de que el SocGen realice una revisión retrospectiva relativamente corta podría mostrar que la sucursal “terminó descubriendo sus problemas y trató de solucionarlos”, explicó el funcionario. “Posiblemente ésa sea la razón de que se encuentre en la forma de orden escrita, en lugar de una orden de cesar y desistir o de una sanción civil monetaria”.
Según un informe publicado el martes en el Financial Times, el SocGen informó que había comenzado a solucionar las deficiencias ALD/LSB de la sucursal antes de firmar el acuerdo con la Reserva Federal y el NYSBD.
Los procedimientos de control se realizaron con posterioridad al conocido proceso judicial iniciado por Francia contra el SocGen y otros tres bancos por no haber supuestamente impedido que compañías pantalla con actividades ilícitas lavaran US$121 millones entre 1996 y 2001. En diciembre, un tribunal francés absolvió al SocGen y a Barclays France, pero condenó al Societe Marseillaise de Credit y al Banco Nacional de Pakistán.
El caso en Francia pudo haber generado un mayor escrutinio regulatorio en Estados Unidos sobre el SocGen, terminando en el proceso de control informado el martes, señaló Gil Schwartz, fundador de la firma de abogados Schwartz & Ballen LLP, de Washington, D.C. “No es sorprendente ver a una agencia inspeccionarlos más cuidadosamente [bajo esas circunstancias].” dijo Schwartz, ex asesor general asociado de la Reserva Federal hasta 1995.
El banco también apareció en los titulares de los medios en enero de 2008 después de informar que el operador “corrupto” Jérôme Kerviel había realizado transacciones fraudulentas que le costaron al SocGen US$7.000 millones. El incidente hizo que la Comisión Bancaria de Francia multara al SocGen en aproximadamente US$6,3 millones en julio por “fallas serias” en sus controles internos.
Los llamados realizados a la oficina de Nueva York del SocGen no fueron respondidos.
