Por Brian Monroe
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Los reguladores federales y estatales en EE.UU. están preparando una serie de seminarios de un día de duración a ser dictados en marzo para ayudar a los casinos de Nevada a cumplir con las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario (LSB) de las cuales han estado exentos durante los últimos 20 años.
La Red de Control de Crímenes Financieros (por sus siglas en inglés, FinCEN), el Servicio de Rentas Internas (por sus siglas en inglés, IRS) y la Junta de Control de Juegos de Apuestas de Nevada anunció el martes que realizarán varios seminario para incluir a la gran cantidad de entidades comerciales que se verán obligadas a cumplir con las obligaciones federales de reporte y conservación de registros.
El Departamento del Tesoro de EE.UU. aplicó primero las obligaciones para reportar transacciones en efectivo en 1985, pero exceptuó a los casinos de Nevada porque el estado ya los obligaba a reglas similares de reporte y conservación de registros.
La Regulación Estatal 6A, aplicada por la Comisión de Juego de Apuestas de Nevada bajo la supervisión de FinCEN, obligó a los casino con ingresos anuales de US$10 millones o más a realizar el seguimiento de las transacciones en efectivo por montos superiores a los US$3.000 y a reportar transacciones realizadas por la misma persona que acumularan US$10.000 en un período de 24 horas.
Sin embargo, después de que FinCEN solicitara a los reguladores estatales en 2005 que adecuaran los requisitos de la Regulación 6A a las reglas de la LSB, la Comisión de Juego de Apuestas y la Junta de Control de Juegos de Apuestas de Nevada votaron en septiembre pasado por la revocación de las regulaciones del estado a partir del 30 de junio de 2007.
Eso significa que los casinos de Nevada con ingresos anuales mínimos de US$1 millón deben cumplir con ciertas obligaciones de reporte de la LSB a partir del 1ro. de julio. Igual que otras instituciones financieras, los casinos se verán obligados a reportar transacciones en efectivo superiores a los US$10.000 realizadas por el mismo cliente en un día y a conservar esos registros durante cinco años.
Aunque sólo 150 de los casinos de Nevada están incluidos en la Regulación 6A de Nevada, 250 casinos ahora deberán cumplir con las regulaciones LSB, de acuerdo con la junta de Control de Juegos de Apuestas de Nevada. Esta modificación posiblemente aumentará los costos de cumplimiento para muchos casinos pequeños que no estaban obligados a cumplir con las regulaciones estatales.
“Las instituciones más pequeñas que antes no estaban obligadas a reportar deberán incorporarse a ese grupo ahora y prestar atención”, dijo Colleen Dykman, el gerente del Carson Nugget Inc., en Carson City. Los casinos más pequeños del área necesitan guías o tendrán “una gran sorpresa” cuando los reguladores se presenten inesperadamente ante sus puertas, según comentó Dykman, cuyo casino tiene más de 700 máquinas tragamonedas y más de US$10 millones en ingresos anuales. “Hemos realizado toda la capacitación y tenemos toda la información. Es la única manera de rastrear las transacciones”.
Las sesiones de un día – diseñadas para capacitar a la industria del juego sobre sus obligaciones regulatorias, las revisiones de control civil y cómo se utilizan a los casinos para lavar dinero – serán realizadas en Las Vegas de 8:30 a 17 entre el 12 y 16 de Marzo y en Carson City de 8:30 a 17 el 19 y 20 de Marzo.
El Director a cargo de FinCEN William Baity dijo que las sesiones resaltarán la importancia de la elaboración de programas antilavado de dinero efectivos para una industria propensa al lavado de dinero.
Por ejemplo, FinCEN sancionó a Edward E. Street y a la Tribu Tonkawa de Oklahoma con US$2,5 millones en marzo pasado por tener un programa antilavado de dinero deficiente, omitir el reporte de actividades sospechosas y de transacciones en efectivo y permitir la realización de transacciones estructuradas.
La Comisión de Juegos de Apuestas y la Junta de Control Estatal de Nevada aplicaron una sanción de US$2,2 millones contra Station Casinos Inc. en octubre de 2004 por no presentar reportes de transacciones en efectivo. Los reguladores estatales sancionaron al Casino Mirage con US$5 millones por infracciones similares en mayo de 2003. En ambos casos, fueron los casinos quienes pusieron al descubierto sus infracciones.
