Lavadodinero.com presenta un resumen de las noticias más importantes del año 2009 en el mundo del antilavado de dinero y contra financiamiento del terrorismo.
DICIEMBRE
Reporte Especial: Multa record a Credit Suisse por violación a sanciones estadounidenses
Una multa de casi us$540 millones aplicada por los reguladores estadounidenses al Credit Suisse AG por facilitar transacciones ilícitas con Irán es un mensaje a para la industria financiera: las grandes sanciones están aquí para quedarse.
El banco de origen suizo, pero con operaciones globales, acordó pagar us$536 millones en multas por violaciones asociadas a Irán y otros países, lo que se considera la multa más grande aplicada en la historia a una empresa financiera por desobedecer la lista negra de Estados Unidos.
La crisis del sistema bancario venezolanoy su relación con la normativa antilavado de dinero
El pasado 20 de noviembre un comunicado oficial del Fondo de Garantía de Depósitos (FOGADE) de Venezuela confirmaba los rumores sobre la intervención de las entidades Banco Canarias, Bolívar Banco, Banpro y Banco Confederado por considerar que incurrieron en el incumplimiento de leyes nacionales.
El comunicado de FOGADE señalaba que la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SUDEBAN) había decidido intervenir a puertas abiertas a las entidades bancarias, porque se registraron “aumentos de capital sin especificar el origen de los montos, requisito solicitado en Venezuela y el resto del mundo por acuerdos internacionales bancarios”, según explicó el Ministro Rodríguez Araque.
FinCEN: número de reportes cae durante el año fiscal 2009
Los esfuerzos del Departamento del Tesoro de Estados Unidos por facilitar la carga de cumplimiento relacionada a la Ley de Secreto Bancario (LSB), generó una caída de los reportes del 7% durante el 2009, según informó el departamento de inteligencia financiera.
La Red de Control de Crímenes Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro precisó la semana pasada que durante el 2009 se presentaron un total de 16.7 millones de reportes asociados a la LSB, mientras que durante el año 2008 fueron recibidos 18 millones, lo que representó un leve incremento del 0.3% comparado con el 2007, cuando el organismo recibió 17.9 millones.
El uso de una jurisdicción universal por parte de un juez español en el caso relacionado a los recursos presuntamente lavados por el difunto dictador chileno Augusto Pinochet pudiera afectar la forma como cooperan los países en los procesos judiciales adelantados contra crímenes financieros.
El juez de la Asamblea Nacional, Baltasar Garzón, imputó a la viuda del difunto dictador, Lucía Hiriart, su abogado, Oscar Custodio Aitken Lavanchy, y a dos máximos responsables del Banco de Chile, Pablo Granifo Lavín y Hernán Donoso Lira, ex gerente de la entidad en Nueva York, quienes deberán pagar una fianza de US$77.348.374, como parte de una investigación adelantada por la supuesta ayuda de los implicados en el lavado de dinero internacional y alzamiento de bienes, según informaron las agencias de noticias Reuters y AP.
Unión Europea extiende el intercambio de datos financieros con Estados Unidos
La Unión Europea aprobó la extensión por 9 meses del controversial acuerdo que le permite a las autoridades estadounidenses que adelantan investigaciones antiterroristas acceder a información bancaria europea.
El acuerdo, que fue rechazado por grupos del sector privado, extendió el convenio informal que comenzó en junio de 2007 entre el Departamento del Tesoro norteamericano y la Unión Europea, mediante el cual se le da acceso a los investigadores sobre las transacciones procesadas a través de la Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (SWIFT por sus siglas en inglés), cuya sede se encuentra en Bélgica.
———————————————–
NOVIEMBRE
Latinoamérica debe prepararse para las nuevas regulaciones estadounidenses
Un nuevo proceso de supervisión y control sobre las instituciones financieras latinoamericanas desarrollan las autoridades antilavado de Estados Unidos, según informó ayer Luis Rivases, presidente de la Asociación de Oficiales de Cumplimiento de Casas de Bolsa de Venezuela, durante una de sus intervenciones en la 3ª Conferencia Internacional Anual sobre Lavado de Dinero de ACAMS que se realiza en Cancún (México) del 11 al 13 de noviembre.
Rivases, quien también es vicepresidente de cumplimiento antilavado del grupo trasnacional Econoinvest, advirtió que “los oficiales de cumplimiento de Latinoamérica deberán implementar toda la Ley de Secreto Bancario (LSB) de Estados Unidos”.
GAFI crea grupo para conformar nueva lista negra
El Grupo de Acción Financiera (GAFI) creó un grupo de trabajo con el objetivo de precisar cuáles son las jurisdicciones y estados pocos dispuestos a cumplir con las recomendaciones del organismo en materia antilavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo, según anunció el presidente del GAFI, Paul Vlaanderen.
El llamado Grupo de Revisión de Cooperación Internacional incluirá miembros del GAFI y de otras organizaciones internacionales antilavado de dinero. Vlaanderen dijo que el grupo se enfocará en “amenazas específicas y y riesgos específicos en países específicos”, ayudando a los estados a mejorar las leyes y las regulaciones ALD.
Casas de cambio mexicanas deberán reportar operaciones sospechosas a partir del próximo año
Con el objetivo de combatir las operaciones de lavado de dinero, a partir de enero de 2010 unas 3.500 casas de cambio mexicanas deberán realizar procedimientos de identificación de los clientes que realicen operaciones sobre los US$500, según informaron voceros de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) de México.
En el marco del 11ª Seminario Internacional de Prevención de Lavado de Dinero y de Financiamiento al Terrorismo, realizado en Ciudad de México esta semana, el vicepresidente de Supervisión de Procesos Preventivos de la CNBV, Pablo Gómez, indicó que el próximo año los reguladores enfocarán su atención sobre los procedimientos cambiarios, mediante la implementación de matrices de riesgo, que consiste en la revisión de las operaciones cambiarias para determinar su nivel de riesgo, según la zona geográfica donde se realiza, el cliente involucrado y el tipo de producto que maneja.
———————————————–
OCTUBRE
Regulaciones contradictorias generan confusión sobre remesas a Cuba
Grandes confusiones en los oficiales de cumplimiento antilavado de las remesadoras están generando las contradicciones existentes en las regulaciones federales de Estados Unidos referentes al envío de remesas hacia Cuba, advirtieron algunos analistas.
En la regulación emitida el 3 de septiembre pasado por la Oficina de Control de los Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) del Departamento del Tesoro se establece que las instituciones de depósitos pueden, bajo una nueva licencia general, actuar como remesadoras de fondos a Cuba sin obtener una licencia específica de la agencia, lo cual pudiera tomar meses.
Colombia autoriza extradición de David Murcia a Estados Unidos por lavado de dinero
El controvertido dueño de la firma DMG, David Murcia Guzmán, deberá enfrentar ahora a la justicia de Estados Unidos por el cargo de lavado de dinero, luego de que la Corte Suprema de Justicia de Colombia aprobara este miércoles la solicitud de extradición hecha por la justicia norteamericana.
Mediante un comunicado emitido por el máximo tribunal colombiano, “La Sala de Casación Penal de la Corte Suprema de Justicia emitió concepto favorable de extradición respecto al ciudadano David Murcia Guzmán, solicitado por la Corte Distrital de los Estados Unidos, Distrito Sur de Nueva York, para ser juzgado por concierto para cometer el delito de lavado de dinero”.
E-Gold recibe millonaria multa por violación de las sanciones impuestas a Cuba e Irán
La compañía de monedas digitales E-Gold recibió una multa de US$2.95 millones por violaciones a las sanciones impuestas por Estados Unidos a Irán y Cuba, a menos de 3 años de que sus directores pagaron US$300.000 por deficiencias antilavado.
La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC por sus siglas en inglés) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos multó a la empresa Gold & Silver Reserve –que opera el controversial sitio E-Gold con sede en Florida- por exportar servicios financieros a individuos en Irán, y por mantener cuentas de “e-currency” (moneda virtual) ligadas a ciudadanos cubanos.
———————————————–
SEPTIEMBRE
La sucursal de Nueva York de un banco australiano pagó casi US$6 millones por eliminar registros de transacciones que había realizado por más de US$100 millones relacionadas con Cuba y Sudán, dos países incluidos en la lista negra del organismo.
La Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de los EE.UU. (OFAC, por sus siglas en inglés) sancionó al Group Bank de Australia y Nueva Zelandia, Ltd. (ANZ, por sus siglas en inglés) con la suma de US$5,75 millones por “manipular activamente” o “eliminar” información de las transferencias electrónicas procesadas a través de la Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales, de Bélgica, conocida como SWIFT.
Casi US$6.000 millones son lavados anualmente en la economía peruana
La Comisión Nacional para el Desarrollo y Vida sin Drogas, DEVIDA, presentó un informe en el que señala que entre US$ 3.250 millones y US$5.720 millones procedentes de actividades ilícitas son legitimados cada año en la economía peruana, lo que puede representar hasta el 6.3% del Producto Interno Bruto del país suramericano.
El estudio titulado “El Lavado de Activos en el Perú: Diagnóstico y Propuestas”, desarrollado por la consultora Macroconsult, indica que Perú se ubica en el puesto 12 de los países de América Latina que más dinero lava a través de canales bancarios y 14 en canales no bancarios.
Juez estadounidense impone multa de US $10 millones y cárcel a dueño de NSM chileno
El ex dueño de un negocio de servicios monetarios (NSM) chileno fue condenado a 42 meses de prisión y se ordenó el decomiso de US$10 millones por enviar remesas sin haber obtenido las licencias estatales necesarias.
Mauricio Alfonso Mazza Alaluf, ex jefe de Turismo Costa Brava S.A., violó las leyes antilavado de dinero al no obtener una habilitación para actuar como negocio de servicios monetarios (NSM) en Nueva, York, Illinois y Michigan, dijeron los fiscales.
SEC elimina excepciones ALD para las pequeñas empresas de corretaje
Las firmas pequeñas de corretaje ya no estarán más exceptuadas de la obligación de realizar una revisión anual independiente de los programas antilavado de dinero, luego de una modificación de la regla aprobada recientemente por la Comisión de Valores y Bolsas de los EE.UU. (SEC, por sus siglas en inglés).
La modificación en las reglas de la Autoridad Regulatoria de la Industria Financiera (FINRA, por sus siglas en inglés) pone a la organización autorregulada en cumplimiento con la guía publicada por la Red de Control de Crímenes Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés), según una carta emitida por FINRA y dirigida a la SEC.
———————————————–
AGOSTO
Acusan a procesador de pagos de lavar US$380 millones en apuestas “online”
Un ciudadano canadiense lavó cerca de US$380 millones y procesó ilegalmente pagos de las compañías de apuestas en línea a sus clientes en EE.UU., según una acusación federal presentada en Nueva York. La acusación procura obtener más de US$500.000 en decomisos, una condena de hasta 55 años y multas de US$1,75 millón.
Las empresas dirigidas por Douglas Rennick recibieron fondos de sitios offshore de apuestas en línea no identificados y depositaron los fondos en bancos estadounidenses, incluido el Washington Mutual (WaMu) y el Union Bank of California, según el escrito de acusación de 14 páginas presentado por el Fiscal Federal del Distrito Sur del Estado de Nueva York.
Bancos colombianos advierten sobre riesgo de lavado en próximas elecciones generales
Cumplir con las disposiciones que establece la ley para garantizar que el proceso electoral del próximo año esté libre de lavado de dinero, exigió la presidenta de la Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia (ASOBANCARIA), María Mercedes Cuéllar, durante su participación en el IX Congreso Panamericano de Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.
La representante del sector bancario exhortó a las autoridades, entes de control y sectores involucrados en la lucha ALD y CFT a mantenerse atentos durante los próximos meses por los riesgos que representan las elecciones generales del 2010, por lo cual “es preciso cumplir con disposiciones estrictas y controles especiales contempladas en la ley, a fin de que las campañas políticas sean transparentes en términos del origen de los recursos, así como el destino de las inversiones que se realizan.
Autoridades uruguayas investigan posible lavado en exportación de libros hacia Venezuela
Las autoridades de Uruguay investigan los presuntos delitos de lavado de dinero y evasión de impuestos mediante una operación de comercio internacional en la exportación de material cartográfico impreso enviado a Venezuela con un valor de US$32 millones.
Según informaron los medios de comunicación locales, la empresa uruguaya Apliser S.A., exportó un set de manufacturas cartográficas denominado “Técnicas de ordenación territorial”, que fue pagado por la empresa importadora venezolana a US$498 por unidad, aunque su costo de impresión fue de solo US$6.
Multimillonaria operación de lavado eleva el riesgo ALD de las organizaciones caritativas judías
Una red de rabinos de Estados Unidos utilizó a organizaciones caritativas para lavar decenas de millones de dólares de dinero sucio a cambio de comisiones del 10%, informó el Buró Federal de Investigaciones (FBI, por sus siglas en inglés) el pasado viernes.
El supuesto esquema involucró a más de una docena de rabinos y a operadores de entidades con manejo de dinero en efectivo que a sabiendas aceptaron ganancias ilícitas bajo la apariencia de donaciones caritativas solo para devolver el 90% de los fondos en efectivo o cheques “limpios”, informaron los investigadores del FBI.
———————————————–
JULIO
ONU advierte sobre penetración de capitales ilegales en el sistema financiero internacional
El director de la Oficina de la Organización de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC, por sus siglas en inglés), Antonio María Costa, alertó sobre los riesgos de que el sistema financiero internacional flexibilice sus procedimientos antilavado para captar dinero procedente del crimen organizado, como una forma de enfrentar la grave situación que atraviesa la banca.
Al igual que lo han hecho otros expertos, el representante de la UNODC considera que la crisis financiera internacional ha generado un escenario propicio para que algunas instituciones recurran a los capitales ilegales como una fuente de dinero. “Por un lado tienes la oferta, el efectivo del crimen organizado y, por el otro, bancos con problemas de liquidez que buscan efectivo desesperadamente. Así que es como si se le diera licencia a la delincuencia organizada para penetrar el sistema financiero”, advirtió Costa.
Congreso de Costa Rica aprueba nueva Ley Contra la Delincuencia Organizada
La Asamblea Legislativa de Costa Rica aprobó la semana pasada la nueva Ley Contra la Delincuencia Organizada, en la cual se fortalecen los mecanismos de control antilavado y se crean nuevos recursos que refuerzan la labor judicial contra el narcotráfico, la trata de personas, el secuestro y el comercio ilegal de armas, entre otros delitos.
Con un solo voto en contra y 48 a favor, los diputados aprobaron en segunda discusión el proyecto de ley 16830, el cual fue introducido al congreso en octubre de 2007. En el proyecto de ley se crea una plataforma de información donde todos los cuerpo policiales van a tener que nutrir a los demás con la averiguación que tengan. Se amplían los plazos extraordinarios para investigar los delitos, incluida la prescripción, se intervienen los patrimonios emergentes entre otros.
GAFI publica guía sobre las mejores prácticas para congelar bienes terroristas
El Grupo de Acción Financiera (GAFI) publicó una nueva guía sobre cómo los países pueden identificar mejor y congelar bienes vinculados al financiamiento del terrorismo. El documento especifica las medidas mínimas que pueden aplicar las jurisdicciones para asegurar que las políticas incluyen la aplicación “sin demora” del congelamiento de bienes de individuos sancionados, para prohibir que los fondos estén a su disposición y obligando al reporte de bienes terroristas a las autoridades con facultades para congelar bienes, indicó el organismo antilavado en su guía “Mejores Prácticas Internacionales: Congelamiento de Bienes”.
Arnoldo Alemán enfrenta a la justicia panameña por presunto lavado de dinero
La Corte Suprema de Justicia de Panamá ordenó la apertura de causa criminal contra el ex Presidente de Nicaragua, José Arnoldo Alemán Lacayo, por el delito de lavado de dinero, según informó un comunicado oficial del máximo tribunal del país.
El Juzgado Tercero de Circuito Penal de Panamá, a cargo del juez Adolfo Mejía, mediante resolución de fecha 21 de julio de 2009, luego de negar sendos Incidentes de Nulidades, ordenó la apertura de causa criminal contra el ex presidente de Nicaragua, Arnoldo Alemán, y su esposa María Fernanda Flores, quienes deberán comparecer ante la justicia en Panamá para explicar el origen de unos US$58 millones depositados en 25 cuentas bancarias panameñas usadas para la creación de sociedades anónimas.
———————————————–
JUNIO
Estados Unidos refuerza lucha ALD en la frontera mexicana
Continuando con el proceso de fortalecimiento de la zona fronteriza con México, el gobierno de Estados Unidos anunció su “Estrategia Nacional Antinarcóticos para la Frontera del Suroeste” para combatir el tráfico de dogas, el contrabando de efectivo y el lavado de dinero en la región limítrofe.
Mediante un comunicado del Departamento de Justicia norteamericano, las autoridades informaron que la estrategia del presidente Barack Obama contempla la asignación de más agentes policiales, así como una mayor cooperación e intercambio de información entre las autoridades locales, estatales y federales, y la continúa colaboración con el Gobierno de México.
México asume presidencia del Grupo Egmont
El director de la Unidad de Información Financiera de México, Luis Urrutia, asumió la presidencia del Grupo Egmont para el período 2009-2010, durante la 17ma. Reunión Plenaria realizada en Qatar la semana pasada.
Mediante un comunicado oficial, se supo que los directores de las Unidades de Información Financiera que integran el Grupo Egmont aprobaron de forma unánime la designación de Urrutia, quien de esta forma reemplaza a Neil Jensen de la UIF de Australia (AUSTRAC).
Costa Rica se une a la Iniciativa Mérida
Los gobiernos de Costa Rica y Estados Unidos firmaron ayer miércoles un convenio, mediante el cual se oficializa el ingreso de la nación centroamericana a la estrategia multinacional de lucha contra el crimen organizado, el tráfico de armas y drogas y el lavado de dinero, conocido como Iniciativa Mérida.
El acuerdo firmado por el embajador de Estados Unidos en Costa Rica, Peter Cianchette, y la Ministra de Seguridad Pública, Janina del Vecchio, contempla ayuda económica de parte de EE.UU., así como asistencia técnica y capacitación en la lucha contra el crimen internacional.
Problemas económicos hacen que más bancos cierren cuentas de NSMs
Las dificultades por las que atraviesa la industria financiera han generado una segunda oleada de bancos que dejan de tener como clientes a los negocios de servicios monetarios (NSM), que pueden requerir costosas revisiones antilavado de dinero, según algunos consultores.
Las compañías sufrieron durante un tiempo el cierre de sus cuentas por parte de los bancos, luego de que la guía publicada por el Departamento del Tesoro de los EE.UU. en abril de 2000 identificara a esos negocios como de “alto riesgo de lavado de dinero”.
México asumirá la presidencia del GAFI
El titular de la Unidad de Inteligencia Financiera de México (UIF), Luis Urrutia, fue designado como nuevo presidente del Grupo de Acción Financiera (GAFI), luego de que el pleno del organismo escogiera al país azteca para liderar el organismo durante el período 2010 – 2011.
La decisión tomada durante el pleno del GAFI realizado el pasado viernes en Francia, consolida a la UIF mexicana como una de las Unidades más influyentes, ya que actualmente también ocupa la presidencia del Grupo Egmont –organismo que agrupa a 108 UIFs del mundo- y durante el año 2008 ocupó la Presidencia del Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD).
———————————————–
MAYO
Argentina restringe operaciones bursátiles y de cambio con paraísos fiscales
La Comisión Nacional de Valores y el Banco Central de Argentina implementaron esta semana medidas conjuntas para controlar y restringir las operaciones bursátiles y cambiarias con las jurisdicciones consideradas paraísos fiscales, como parte del cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
La Comisión Nacional de Valores (CNV) aprobó este martes la resolución General N° 554-09 mediante la cual prohibió a las sociedades de bolsa, fideicomisos y fondos de inversión operar con instrumentos bursátiles y financieros con los países considerados paraísos fiscales.
ONU publica recomendaciones finales sobre leyes antilavado y contra el terrorismo
La Organización de las Naciones Unidas (ONU) publicó la semana pasada sus recomendaciones finales sobre la forma en que los estados miembros deberían elaborar legislación para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, incluidas algunas disposiciones para decomisar bienes delictivos.
La Oficina Sobre Narcóticos y Delitos de la ONU (UNODC por sus siglas en inglés) completó las recomendaciones en abril y trabajó con consultores del Fondo Monetario Internacional y del Secretariado del Commonwealth.
Regulador de futuros aplica la mayor multa ALD contra empresa de Florida
La Asociación Nacional de Futuros de Estados Unidos (NFA, por sus siglas en ingles) aplicó una multa de US$250.000 a un operador de cambio de divisas del estado de la Florida por deficiencias en el cumplimiento antilavado de dinero, la mayor multa aplicada hasta la fecha por la organización autorregulada.
I Trade FX, que realiza operaciones de cambio de divisas extranjeras, no presentó reportes de operaciones sospechosas (ROSs) sobre transacciones realizadas entre noviembre de 2006 y abril de 2008, indicó la NFA en una declaración.
Perú impone nuevas normas ALD para casinos y salas de juego
Las autoridades peruanas impusieron este miércoles nuevos mecanismos de control antilavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo para los casinos y salas de máquinas tragamonedas, mediante una nueva Directiva que contiene 24 artículos.
A través de la directiva N° 001-2009-MINCETUR/DM, que fue oficializada en el Boletín de Normas Legales mediante la Resolución N° 063-2009 del Ministerio de Comercio Exterior y Turismo, el gobierno de Perú estableció la obligatoriedad de que los nuevos sujetos obligados creen un departamento antilavado con al menos un oficial de cumplimiento (Artículo 5).
Gobierno boliviano autoriza incautación de bienes por terrorismo
El Gobierno de Bolivia aprobó el miércoles un decreto que autoriza la incautación de bienes de personas vinculadas con actividades de terrorismo o separatismo, una medida duramente criticada por la oposición regional porque privilegia la presunción de culpabilidad sobre la de inocencia.
Representantes del ejecutivo nacional explicaron que con esta medida conjuntamente con la ley antidrogas vigente desde hace dos décadas, podrían decomisarse propiedades y empresas, incluidos medios de comunicación. El ministro de la Presidencia Juan Ramón Quintana dijo al explicar la dura medida que ésta afectaría a “actividades, capacidades organizativas, uso de instrumentos que atenten contra la seguridad del Estado, contra los ciudadanos, contra la unidad nacional”.
———————————————–
ABRIL
Autoridades de Costa Rica allanan instalaciones del Banco Popular
El Ministerio público de Costa Rica realizó este jueves una serie de allanamientos en las oficinas del Banco Popular y de Desarrollo Comunal, debido a la presunta participación de la entidad en operaciones de legitimación de US$9.9 millones procedentes de Panamá.
La Fiscalía Adjunta contra el Crimen Organizado allanó 11 oficinas de la entidad, así como los departamentos de cumplimiento ALD y la dirección jurídica. La subgerente de operaciones de la entidad, Magdalena Rojas, afirmó que el banco está colaborando totalmente con las autoridades, según reseñaron medios recomunicación costarricenses.
Latinode pagará US$2 millones por sobornos en Honduras y Yemen
La Corte del Distrito Sur de Florida impuso una multa de US$2 millones a la corporación Latin Node Inc. (Latinode) por adelantar prácticas corruptas y pagos indebidos a funcionarios públicos en Honduras y Yemen, según anunció la asistente del fiscal general, Rita M. Glavin.
La empresa, especializada en ventas al mayor de servicios de telecomunicaciones alrededor del mundo, fue encontrada culpable de un cargo por hacer pagos ilegales a un extranjero en beneficio de su actividad comercial, lo que representa una violación a la Ley de Prácticas Corruptas Extranjeras (FCPA, por sus siglas en inglés), que penaliza el soborno de funcionarios y empleados de empresas estatales extranjeras.
GAFI advierte sobre deficiencias ALD en el sector del turismo internacional de apuestas
La supervisión deficiente de los aquellos jugadores que realizan apuestas por sumas importantes y que participan en tours de juegos de apuestas – excursiones de apuestas – y la dificultad para establecer una jurisdicción sobre las operaciones de juego en cruceros en alta mar son solo algunas de las vulnerabilidades de lavado de dinero “más importantes” de la industria internacional de juegos de apuestas, según el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Los operadores de turismo de juego generalmente no detallan la fuente de los fondos de los clientes, ni verifican adecuadamente sus identidades, aún cuando facilitan la transferencia internacional de sus fondos, según el GAFI. El resultado son “capas de oscuridad” para los lavadores de dinero.
Gobierno de Guatemala implementa controles ALD a operaciones comerciales en efectivo
El gobierno de Guatemala implementó una nueva regulación antilavado que define controles más rígidos sobre las operaciones de efectivo en el sector comercial
