Por Matt Squire
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La Cámara de Representantes de EE.UU. aprobó un proyecto de ley el martes pasado para reducir la cantidad de informes de transacciones en efectivo (ITE) que deben presentar los bancos, al permitirles exceptuar a ciertos clientes de larga data.
La medida, conocida como Ley de Excepción ITE del Cliente Veterano, permitiría a los bancos exceptuar de los requisitos de presentación de ITE a los clientes comerciales constituidos u organizados en EE.UU. que hayan mantenido cuentas durante al menos 12 meses y hayan realizado frecuentes transacciones en efectivo. Bajo la Ley de Secreto Bancario, las instituciones financieras deben reportar todas las transacciones en efectivo superiores a US$10.000.
La Cámara aprobó el proyecto en un voto verbal dos semanas después de que el Presidente del Comité de Servicios Financieros de la Cámara, Barney Frank, demócrata por Massachusetts, y el representante de la minoría Spencer Bachus, republicano por Alabama, volvieran a presentar la ley.
“Al eliminar los reportes superfluos, la reforma ITE reducirá los costos innecesarios soportados por las instituciones financieras, a la vez que facilitará a los profesionales de control legal la detección de actividades sospechosas”, dijo Bachus en una declaración.
Los representantes de la banca y las uniones de crédito declararon que la medida eliminaría a la mayoría de los 13 millones de ITEs que las instituciones financieras presentan cada año. La industria bancaria gastó alrededor de US$5,5 millones en horas de personal, por un valor aproximado de US$187 millones en salarios, por las presentaciones de ITEs realizadas en 2005, según la Asociación de Banqueros de EE.UU.
La Cámara aprobó una medida similar en junio de 2006 e incluyó una redacción similar en un proyecto de alivio regulatorio bancario más amplio aprobado también el año pasado, pero la medida no logró a aprobación del Senado.
El Senador Chris Dodd, demócrata de Connecticut, y nuevo presidente del Comité Bancario del Senado, que demoró el proyecto en el período legislativo pasado, dijo que su panel analizaría el tema, informó el martes la publicación parlamentaria Congressional Quarterly. La oficina de Dodd no devolvió los llamados realizados solicitándole comentarios al respecto.
