Un grupo de 24 personas fueron acusadas en Miami de conspiración para cometer fraude bancario, soborno, robo de identidad y lavado de dinero por más de US$10 millones, a través de préstamos fraudulentos y líneas de crédito para negocios.
La Fiscalía del Distrito Sur de Florida informó que luego de 2 años de operaciones encubiertas, los agentes del Buró Federal de Investigaciones (FBI por sus iniciales en inglés) desmantelaron la red especializada en fraude hipotecario, que estaba conformada por un agente de bienes raíces, 7 empleados bancarios y otras personas. La banda logró defraudar durante 4 años a 10 bancos de la zona, a través de los cuales consiguieron préstamos fraudulentos mediante la participación de empleados corruptos de las instituciones financieras.
El fiscal del Distrito Sur de Florida, Wifredo Ferrer, dijo que el “Sur de Florida se sitúa en primer lugar en el país en fraude de préstamos hipotecarios de viviendas, mediante falsos documentos que se presentan para obtener préstamos hipotecarios”. Esta red de fraude contaba con la ayuda de “empleados de banca corruptos” que utilizaban las “mismas tácticas fraudulentas para préstamos para pequeñas empresas y líneas de crédito”, agregó el fiscal.
Por su parte, el agente especial del FBI, John V. Gillies, señaló que este caso “demuestra una tendencia creciente de utilizar ilegalmente líneas de crédito de pequeños negocios para actividades criminales. Como resultado de los individuos corruptos, este proceso le cuesta millones de dólares a los ciudadanos, a los bancos y al gobierno federal”.
Los documentos de la corte indican que el agente inmobiliario Frank Santa, propietario de la firma Palm Beach Business Consultants (PBBC), “proporcionaba préstamos y líneas de crédito a pequeños negocios que no podían legítimamente calificar para su financiación”. Santa cobraba comisiones que oscilaban entre los US$12.500 y los US$25.000 por “conseguir hasta US$300.000 de financiación gracias a sus contactos con banqueros locales”.
Los préstamos fraudulentos fueron creados por dos empleados de PBBC: Rodney Kahane y Daniel Paine, quienes bajo la dirección de Frank Santa crearon aplicaciones con documentos falsos, incluyendo declaraciones de impuestos, recibos de pagos salariales falsos, estados financieros y contables fraudulentos. Luego, estas aplicaciones eran enviadas por PBBC a los empleados bancarios cómplices, quienes procesaban y otorgaban los préstamos. Ambos empleados de PBBC ya fueron procesados y sentenciados: Kahane recibió una condena de 66 meses en prisión y Paine de 57 meses.
Lavado de dinero y robo de identidad
Adicionalmente, la información del sumario indica durante la operación encubierta los banqueros David McGuire (Wachovia Bank), Daniel Agudelo y Alexander Reyes (Fifth Third Bank), William Hebert (HSBC Bank) y David Ramoy (Floridian Community Bank) aceptaron legitimar dinero procedente de la venta de drogas.
Los empleados de las instituciones financieras crearon cuentas bancarias personales y corporativas para lavar miles de dólares de procedencia ilícita y le dieron orientaron a los supuestos clientes (agentes encubiertos del FBI) sobre como estructurar los depósitos para evadir las leyes y las políticas ALD de los bancos.
Los agentes encubiertos además descubrieron una red dedicada al robo de identidad, que formaba parte de la organización. El grupo de 7 personas robaba la identidad de personas y falsificaban licencias de conducir de otros estados, con las cuales accedían a las cuentas de las víctimas y obtenían préstamos o líneas de crédito a nombre de la persona estafada.
Banqueros acusados
Un total de siete funcionarios de bancos del Sur de Florida fueron acusados por la fiscalía como parte de esta red de fraude inmobiliario:
· Daniel Agudelo, – Royal Palm Beach /Fifth Third Bank (34 años)
· Christopher Brooks – Asistente del vicepresidente del Bank of America (34 años)
· Macario Deguzman – Vicepresidente del Regions Bank y Am Trust Ban (30 años)
· William Hebert- Vicepresidente de HSBC Bank (36 años)
· David Mcguire – Regional Private Banker de Wachovia Bank (de 39 años)
· David Ramoy – Floridian Community Bank (de 33 años)
· Alexander Reyes – Fifth Third Bank (de 25 años)
