La ola de millonarias sanciones impuestas por los reguladores, especialmente los de Estados Unidos, ha impulsado notoriamente la contratación de personal altamente especializado en el área de cumplimiento para minimizar el riesgo de ser castigado por deficiencias en los sistemas y procesos de control internos.
Además, la existencia de normas y leyes cada vez más rigurosas ha llevado a los bancos, fondos de inversión, empresas de capital privado, compañías bursátiles y otras instituciones financieras a poner más dinero en cumplimiento antilavado y normativo, en lugar de arriesgarse a recibir multas que pueden alcanzar varios miles de dólares.
Jason Wachtel, experto en contrataciones en el área de cumplimiento citado por el Wall Street Journal, explicó que además del costo de las multas o acuerdos logrados con las autoridades, las instituciones se arriesgan a que los grandes inversionistas muden sus capitales a empresas con departamento de cumplimiento más sólidos, como una forma de minimizar sus riesgos.
“La mayoría de las empresas han contratado a un director de cumplimiento en los últimos dos años y ahora están ampliando su infraestructura de cumplimiento”, especialmente las firmas que manejan capitales por más de US$ 500 millones, afirmó el experto, quien agregó que “Si tengo US$ 5.000 millones bajo gestión, qué son un par de cientos de miles de dólares para contratar a un buen Oficial de Cumplimiento Jefe para garantizar que seguiré ganando US$ 50 millones al año“.
Esta tendencia de aumentar el gasto en el sector de cumplimiento genera más oportunidades laborales y mejores condiciones para el personal altamente especializado, porque estas firmas “necesitan más manos de obra” calificada, explicó Wachtel.
“Si un inversionista va a invertir US$ 50 millones o US$ 100 millones y no cree que la empresa tiene un programa de cumplimiento sólido, entonces va a ser reacio a invertir”, porque “desde el año 2008 y el caso de (Bernard) Madoff, los inversionistas están revisando más de cerca el programa de cumplimiento. Ellos quieren estar seguros de que no están invirtiendo en un fondo que podría ser el próximo gran esquema Ponzi”, advirtió el experto.
A finales de mayo de este año, el Standard Chartered Bank anunció la contratación de John Cusack como nuevo Jefe Global de Cumplimiento, como parte del proceso de restructuración del área de cumplimiento que inició en 2012 luego de la sanción de US$ 667 millones recibida por violar las regulaciones antilavado en Estados unidos.
Sin embargo, el sorprendente acuerdo por US$ 8.970 millones logrado entre las autoridades de Estados Unidos y el BNP Paribas por fallas de cumplimiento han mostrado una nueva faceta del alcance de las sanciones. En los próximos días se espera que el Commerzbank AG –el segundo banco más grande de Alemania- anuncie un acuerdo de pago a los reguladores de EE.UU. que pudiera alcanzar los US$ 800 millones.
