Por Brian Monroe
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American Express Co. dijo que puede enfrentar una acción de cumplimiento por parte del Departamento de Justicia de EE.UU. (por sus siglas en inglés, DOJ) relacionada con “temas de interés” sobre los procedimientos antilavado de dinero en su operación de banca privada con sede en Miami.
El gigante financiero y de servicios de viaje indicó en una presentación trimestral realizada el pasado jueves que los investigadores federales están buscando más información sobre ciertas cuentas de clientes en el American Express Bank International (AEBI), que también tiene una oficina en Nueva York.
Las autoridades primero contactaron al AEBI a comienzos de 2004. Posteriormente le enviaron pedidos judiciales a la subsidiaria “que atiende a acaudalados clientes de Latinoamérica” solicitándole detalles sobre ciertos clientes y también información sobre sus procedimientos de cumplimiento ALD.
En septiembre, el Departamento de Justicia continuó la investigación, indicando que tenía ciertas preocupaciones sobre los programas ALD que “podrían resultar en una acción”.
Segundo acto
En la presentación, American Express dijo que había estado “cooperando con el DOJ”, para obtener la información requerida. La compañía controlante del AEBI, el American Express Bank, tiene US$14.000 millones en activos y 73 oficinas en todo el mundo.
Si los investigadores finalmente sancionan al AEBI con multas o sanciones, no sería la primera vez.
En 1994, esa unidad pagó US$35,2 millones para conciliar un caso de lavado de dinero que involucraba al cartel más grande de droga de México, que también era un conducto importante para el ingreso de cocaína colombiana en Estados Unidos.
Finalmente, un jurado federal en Brownsville, Texas, condenó a dos empleados del AEBI por lavar US$30 millones de fondos procedentes del tráfico de drogas. El juez condenó a uno de ellos a 10 años y al otro a más de tres años en prisión.
Luego de la acción de cumplimiento contra el AEBI en 1994, el entonces presidente del American Express Bank, Steven Goldstein, dijo que el elevado costo de la sanción resalta la “necesidad de procedimientos de cumplimiento más severos en un ambiente bancario complejo y globalizado”.
Renovación
AEBI también pagó una multa criminal de US$14 millones bajo la ley de lavado de dinero de EE.UU., el Título 18, USC Sección 1956, y asignó US$3 millones para renovar sus procedimientos de cumplimiento.
El American Express Bank ha mejorado sus operaciones de cumplimiento desde entonces, dijo la vocera de la compañía Susan Atran. Ella dijo que la última acción de control no está relacionada con lo que sucedió hace más de una década atrás.
Ella indicó que el banco tiene un “programa ALD amplio….que abarca a las cuatro líneas de negocios”, incluyendo la banca privada y corresponsal. Atran mencionó que la compañía también contrató más oficiales de cumplimiento y mejoró el hardware y el software de sus sistemas de computación para mejorar las operaciones ALD.
