Por Gonzalo Vila
[email protected]
Las autoridades uruguayas han acelerado la marcha en la implementación de controles y medidas para combatir el lavado de dinero y cambiar su imagen de permisividad y laxas políticas antilavado. Una de las medidas que han tomado es el entrenamiento: desde principios de octubre comenzaron en el país cursos de capacitación antilavado para funcionarios públicos y profesionales del sector privado.
Tras la implementación de la ley antilavado que Uruguay promulgó en 2004, el país suscribió a comienzos de año un convenio con la Organización Mundial de Parlamentarios contra la Corrupción (GOPAC) – que va a durar dos años – para recibir capacitación antilavado. GOPAC es una red internacional de 500 parlamentarios o ex parlamentarios dedicados la lucha contra la corrupción fundada en octubre de 2002.
En el marco de este convenio desde principios de octubre arribaron al país sudamericano especialistas antilavado para capacitar a controladores fiscales de cuentas corrientes de casinos, oficiales de cumplimiento bancario y oficiales de policía que operan en el sector de inteligencia para el control del lavado de dinero, según explicó el senador Jorge Saravia, representante de Uruguay ante la GOPAC. En una segunda etapa se trabajará con jueces, fiscales y otros funcionarios públicos.
Saravia dijo que técnicos argentinos e ingleses están llegando estos días para iniciar los primeros cursos a controladores fiscales de casino y oficiales de cumplimiento bancario.
En 2004, Uruguay aprobó la nueva ley contra el lavado de dinero –ley 17.835—que fue reglamentada y puesta en marcha por el gobierno actual. “Esta ley también trae como consecuencia la preparación y capacitación de los distintos sectores, tanto en bancos como casinos e incluso en la policía”, dijo Saravia.
Cómo cambiar de imagen
El debate sobre los controles antilavado tiene larga data en Uruguay e incluso, organismos internacionales a raíz de la cultura de secretismo y herramientas de inversión que el país ofrece han colocado al país en la lista de jurisdicciones de alto riesgo para el lavado de dinero.
Uruguay es un centro bancario y cambiario estratégicamente ubicado dentro del MERCOSUR, que mantiene una larga trayectoria de de fuerte protección de la confidencialidad de las entidades y clientes. Esa cualidad le ha dado una reputación de un paraíso fiscal que atrae dinero sucio.
La legislación uruguaya permite la constitución de sociedades comerciales con menores requisitos que las locales, con la condición de que las mismas no operen en el país ni con residentes, dando lugar a la constitución de sociedades de inversión, conocidas internacionalmente como PIC (compañías personales de inversión, o en inglés, “Personal Investment Companies”).
Sin embargo, bajo presión internacional, el gobierno uruguayo ha propuesto una reforma que incluye la eliminación del beneficio tributario de las PIC, o como se las llama en ese país, Sociedades Anónimas Financieras de Inversión (SAFI). Uruguay busca que en un breve plazo, todas las sociedades existentes de este tipo operen como sociedades anónimas regulares.
Las SAFI son consideradas herramientas vulnerables a ser utilizadas para el lavado de dinero por los mismos beneficios que otorgan: pagan impuestos mínimos, no declaran la procedencia de su patrimonio y pueden invertir sólo fuera de Uruguay. Además, estas sociedades funcionan con acciones al portador, por lo que el beneficiario o dueño final de las mismas es fácilmente oculto.
“La eliminación de las SAFIs ya está estipulado por el gobierno que sea por la vía de la reforma tributaria que Uruguay está instrumentando y también hay leyes que abren las sociedades anónimas que funcionaban en forma oculta para que se conozcan los responsables de ellas”, dijo Saravia.
Mayor apertura del secreto bancario
El Senado uruguayo acaba de aprobar esta semana algunas medidas para abrir el secreto bancario a través del control propio de la Dirección General de Rentas y que también ofrece más herramientas al Poder Judicial para que pueda abrir el secreto bancario.
Un artículo importante aprobado entre las medidas de esta semana es que todos los fondos, activos y capitales incautados en operaciones de lavado de dinero van a pasar a financiar a la unidad de inteligencia financiera.
Desde que la presión internacional creció para que Uruguay realizara una gestión más transparente en cuanto al manejo del secreto bancario y la creación y administración de corporaciones, las autoridades uruguayas asumen un mayor grado de compromiso en la lucha contra el lavado.
Cuando asumió el nuevo gobierno en el 2005 inmediatamente se creó una unidad técnica en el ámbito del Poder Ejecutivo para poner en funcionamiento, aplicar y monitorear la ley aprobada en 2004.
