Por Sergio Antequera. 
Las autoridades peruanas detuvieron a un comerciante informal y a sus conspiradores por crear un complejo esquema de lavado de dinero basado en al menos 4 cooperativas de ahorro y crédito para blanquear alrededor de US$ 28.130.528 provenientes de la droga.
Colaboradores reportaron a la Dirección de Lavado de Activos de la Policía Nacional (Dirila) que Darío Llactahuamán Sacsara, un hombre de 52 años vendedor de calzado de plástico, amasó grandes sumas de dinero en poco tiempo, a través de cooperativas de crédito fachada en diferentes localidades donde su socio, Clobis Carrasco Palomino, conseguía dinero ilícito producto del narcotráfico.
Las acusaciones indican que Llactahuamán, quién apenas ganaba PER$ 150 al mes gracias a la venta de calzado, estructuró en 2008 una red de cooperativas en Vraem las cuales movilizaron grandes cantidades de dinero. “En 2008 se me ocurrió la idea de crear una cooperativa y convoqué a los ambulantes del mercado Santa Clara y yo fui elegido como presidente. El objetivo de la cooperativa era apoyarnos entre nosotros, los comerciantes” declaró el acusado.
“Nos iniciamos con un capital de PER$ 6 mil (US$ 1.800). Así empezamos a captar clientes ofreciendo beneficios, ofreciéndoles 18% de interés a plazo fijo por su dinero. De esa manera han incrementado sus capitales. De esa manera alcanzamos hasta PER$ 5 millones” explicó Llactahuamán, quien no pudo justificar el registro de hasta PER$ 92millones por parte de sus cooperativas.
Por otro lado, los colaboradores de las autoridades señalaron que Carrasco, socio de Llactahuamán y directivo de una de sus cooperativas, estaba involucrado en el tráfico de drogas, lo cual fue confirmado por la Dirila al constatar con la Dirección Antidrogas (Dirandro) que tenía antecedentes por este crimen que datan desde 1994.
Las investigaciones de la Dirila llevaron a descubrir que Carrasco aportaba millones de soles a las cooperativas para luego retirar cantidades similares en préstamos, patrón de actividades propio del lavado de dinero.
Metodología
Los involucrados unieron esfuerzos y esquemas para blanquear dinero ilícito mediante una fachada de presuntas cooperativas con el fin de “apoyar a los diversos comercios legales” en una zona en la cual hay un alto movimiento de drogas. Los “pasos a seguir” por los delincuentes fueron los siguientes:
a) Creación de la estructura: Llactahuamán creó en 2008 una serie de cooperativas de ahorro y crédito llamadas Federación de Mercados de Ayacucho, Fondo Agrario del Perú, Comerciantes del Perú, y Ahora. Todas con filiales en Vraem.
b) Evitar el rastreo: para evadir responsabilidades fiscales y confeccionar un entramado más complejo, Llactahuamán y Carrasco colocaron como administradores a miembros de su familia. Por ejemplo, Llactahuamán dispuso a su hijo Yerald como gerente general de la cooperativa Fondo Agrario del Perú, y a su esposa Suci Gómez como gerente general de Comerciantes del Perú.
c) Dinero ilegal: Carrasco inyectó dinero en calidad de socio en la cooperativa Federación de Mercados de Ayacucho -miembro del Consejo Directivo- procedente de sus lazos al narcotráfico, el cual fue distribuido entre los diferentes puntos de la red de empresas fachada.
d) Extracción del Dinero: el dinero era extraído bajo la figura de préstamos, mostrando de esta forma una procedencia lícita.
A partir de esta estrategia las falsas cooperativas llegaron a movilizar casi PER$ 100 millones desde el 2008 hasta el 2016.
Proliferación de cooperativas aumenta el riesgo de lavado
Numerosos congresistas y entes del sector financiero creen que las cooperativas de ahorros y créditos, las cuales están bajo la supervisión de la Federación Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito del Perú (Fenacrep), deben pasar a ser reguladas por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS). Apenas 151 cooperativas de las 671 que existen en Perú están monitoreadas por el Fenacrep, habiendo solo 82 de ellas registradas en la entidad.
El congresista de Acción Popular, Víctor Andrés García Belaunde, presentó un proyecto de ley con el objetivo de que las cooperativas pasen por fin a la supervisión del SBS. No obstante, la legislación no pudo ser aprobada por la negativa de los parlamentarios pertenecientes al partido Fuerza Popular, teniendo que regresar a las comisiones que previamente dieron el visto bueno.
“Esto funciona así: tú que generas dinero de alguna actividad ilícita tienes que sacar tu plata de la clandestinidad, entonces, a través de una cooperativa de ahorro y crédito sacas ese dinero. Puedes repartir utilidades o hacer préstamos con dinero del narcotráfico y lo vas legalizando”, explicó García. “Que se postergue este proyecto solo profundiza el blanqueo de dinero” añadió.
Manuel Rabines, gerente general de la Fenacrep, aseguró que “no tienen capacidad sancionadora, siendo el Estado el único que la tiene”, en relación a la SBS. “Este tema se está dilatando mucho porque ya fue aprobado en dos comisiones” declaró Rabines.
