BIENES RAÍCES
Agente acusado de lavado de dinero
La industria de bienes raíces está siguiendo de cerca el juicio que se realizará sobre una agente inmobiliaria de Iowa acusada de lavado de dinero – un caso que daría a los reguladores más elementos para incluir a la industria en las regulaciones antilavado de dinero. La agente inmobiliaria Harriette Cooper se declaró culpable en Cedar Rapids, Iowa, de seis cargos de lavado por más de US$40.000 y de un cargo de estructuración de transacciones financieras en abril del 2003. Su juicio está programado para el mes de mayo.
GUÍAS
Comité de Basilea renueva sus principios
Después de nueve años, el Comité de Basilea publicó las nuevas guías para supervisores bancarios, que incluyen consejos para prevenir el lavado de dinero. Las recomendaciones actualizan la Metodología de los Principios Esenciales de 1999 y los Principios Esenciales para una Supervisión Bancaria Efectiva de 1997 del Comité, para asegurar “métodos más flexibles [y] eficientes de supervisión tanto de los sistemas bancarios avanzados como de los menos avanzados”, dijo la Secretaria del Comité de Basilea Louisa Wagner. Los nuevos textos, publicados el 6 de abril, son meramente documentos consultivos para que la comunidad bancaria presente sus comentarios antes del 23 de junio.
BIELORRUSIA
Designación de área de interés por lavado de dinero
Tanto el gobierno de EE.UU. como la Unión Europea expresaron su preocupación en abril pasado sobre el régimen corrupto de Bielorrusia, una ex república soviética, ubicada en Europa del Este. La Red de Control de Crímenes Financieros publicó una nota en la que describe al gobierno de Bielorrusia como un posible refugio de lavado de dinero. El mismo día, la UE publicó sanciones para la realización de viajes, prohibiendo al Presidente Alexander Lukashenko – quien fue reelegido por un tercer período el 19 de marzo – y a 30 funcionarios gubernamentales que visiten cualquiera de los 25 países miembro. FinCEN dijo en su anuncio que considera que las sanciones diplomáticas de la UE obligarán a los funcionarios de Bielorrussia a utilizar métodos ilegales, como el lavado de dinero, para mantener la autoridad política y financiera. La agencia recomendó que se evite y reporte cualquier transacción sospechosa relacionada con Bielorrusia.
CHINA
Nuevas regulaciones ALD
El parlamento de China recientemente preparó un proyecto de ley para combatir el lavado de dinero. El borrador, presentado al Comité Permanente del Congreso Popular, el máximo órgano legislativo del país, se espera que sea aprobado después de varias rondas de audiencias. Una serie de proyectos publicados en el sitio de Internet del Banco Central del país explica cómo las nuevas regulaciones obligarán a las instituciones bancarias y de seguros a reportar las transacciones sospechosas de más de 50.000 yuanes (equivalente a US$10.000) realizadas en un día a un centro antilavado de dinero. La ley se aplicará a los sectores de seguros, valores y otras áreas comerciales, incluidos los agentes de bienes raíces, rematadores y joyeros. También requerirá procesos rigurosos de identificación para clientes, las fuentes de los fondos y el propósito de las transacciones financieras.
UNIÓN EUROPEA
Solicitan una “lista negra” de la corrupción
El Parlamento Europeo adoptó en abril pasado una resolución que requiere que la Comisión Europea apruebe medidas más severas para combatir la corrupción de los países en desarrollo. La resolución, que se fundamenta en un informe presentado al Parlamento por la congresista Margrietus van den Berg, solicita a la comisión que establezca una “lista negra” de individuos y regímenes corruptos. El informe sugiere que el Club de París – un grupo de acreedores que colabora para coordinar y encontrar soluciones para las países endeudados – podría preparar una lista internacional para entregar determinada información a los bancos, como por ejemplo, si el gobierno de un país ha sido elegido democráticamente o no, para impedir que los bancos otorguen préstamos por grandes sumas de dinero a regímenes corruptos.
CUMPLIMIENTO
Sella y BONY acuerdan mejoras
En abril, tanto el Bank of New York como la Sella Holding Banca, un banco italiano con oficinas en el Sur de Florida, firmaron acuerdos con la Reserva Federal aceptando mejorar sus programas antilavado de dinero. Los documentos mencionan que ambos bancos necesitan mejorar: los controles internos de monitoreo, la capacitación de los empleados, la diligencia debida mejorada para los clientes riesgosos, la tecnología, la revisión independiente y los sistemas para manejarse con las personas expuestas políticamente.
Aunque el acuerdo es el primero para el Sella, el BONY ya había experimentado problemas en el pasado – tuvo problemas de cumplimiento similares en el 2000. Posteriormente, en noviembre del 2005, pagó US$38 millones al Departamento de Justicia por su papel en el lavado de fondos ilícitos de individuos provenientes de Rusia.
CANADÁ
Plazo límite de “regla de 24 horas”
El Centro de Transacciones y Reportes Financieros de Canadá clarificó su regulación referida a la obligación de reporte de transacciones de US$10.000 para las transferencias electrónicas de dinero. Según la nueva guía publicada por los reguladores de Canadá, las instituciones financieras deben presentar un informe de transacciones por montos elevados en efectivo o un informe de transferencia electrónica de fondos dentro de las 24 horas de haberse realizado la transferencia cuyo monto supere los US$10.000. Las transferencias pueden ser realizadas por un monto único o en dos o más transferencias durante un día hábil.
La regla se aplica a todas las agencias, empleados y funcionarios senior que presentan reportes. Sin embargo, el gobierno canadiense aceptará excepciones a la estricta “regla de 24 horas” para los pequeños negocios, para permitirles presentar los reportes después del plazo de 24 horas si los mismos son presentados dentro de los dos días hábiles.
