La ex ejecutiva bancaria y condenada lavadora de dinero Lucy Edwards dice que las instituciones financieras deberían ser precavidas con sus empleados y tener conocimiento de sus actividades comerciales fuera de las instituciones.
Edwards, ex vicepresidenta de la división de Europa del Este del Bank of New York, su esposo Peter Berlin y tres compañías estadounidenses propiedad de Berlín se declararon culpables en el año 2000 de los cargos de conspiración para lavar dinero, operar un negocio de servicios monetarios ilegal, y crear un banco extranjero no autorizado. Edwards y Berlin admitieron haber movilizado más de US$7.000 millones en fondos de dudoso origen ruso a través de las cuentas de banca privada del Bank of New York que pertenecían a las compañías de Berlin desde 1996 hasta 1999.
Los fondos eran transferidos desde bancos rusos a las cuentas bancarias de las compañías y luego eran transferidos a instituciones offshore. Edwards y Berlin depositaron US$1.800 millones de comisiones ilegales en las cuentas que ellos controlaban en bancos en Londres y la Isla de Man.
Edwards, que será oradora en la 12da. Conferencia y Exhibición Anual Internacional de lavadodinero.com y Money Laundering Alert a realizarse en marzo, conversó con la reportera Larissa Bernárdes sobre qué pueden hacer las instituciones financieras y sus oficiales de cumplimiento para impedir que empleados corruptos exploten los puntos débiles de las instituciones.
¿Cuáles son algunas de las señales de alerta que usted considera el Bank of New York pasó por alto durante los años en que usted y su esposo lavaron dinero a través de sus cuentas?
Creo que los departamentos gerenciales de todas las instituciones necesitan conocer completamente qué están haciendo sus empleados y colegas. Todos los empleados completan un formulario al momento de ser contratados sobre evitar posibles conflictos de interés – es necesario que esos controles se apliquen y que nunca sean pasados por alto. No confíe en nadie, ni siquiera en usted mismo. En mi caso, todos sabían que Peter era mi esposo y que él estaba procesando miles de millones de dólares cada día en transferencias cablegráficas, algo que nunca habíamos hecho antes. Pero todos me conocían y se sentían cómodos por eso.
Por estos tipos de situaciones, creo que los bancos deberían tener un departamento de seguridad y cumplimiento separado para monitorear la naturaleza del negocio de cada cliente y empleado, especialmente dado que un departamento de cumplimiento de banca privada regular no puede mantener el ritmo de la frecuencia y montos de los alertas de seguridad.
Entonces, ¿Qué considera usted que los bancos deberían haber hecho de forma diferente?
Correspondía al Bank of New York verificar las transferencias cablegráficas enviadas. Si usted ve que las características de las transacciones cambiaron, entonces corresponde al oficial de cumplimiento hacer las preguntas. Ellos deberían haber realizado preguntas.
¿Cree usted que una revisión independiente de sus procedimientos podría haber ayudado a impedir el lavado?
Siempre es bueno para una institución el tener a alguien externo que evalúe sus políticas y programa de cumplimiento anualmente. A veces, un par de ojos nuevos pueden detectar cosas que un empleado puede pasar por alto.
¿Qué cualidades debería tener un buen oficial de cumplimiento?
Él o ella deberían realmente conocer todos los aspectos del negocio porque tienen que medir dónde pueden cometerse los errores y cómo pueden evitarse las falencias de cumplimiento. Pero la banca internacional ofrece una amplia variedad de productos como las cartas de crédito y los préstamos, de manera que es difícil para el oficial de cumplimiento conocer a cada uno. Los bancos necesitan tener más de un oficial; necesitan un grupo de oficiales de cumplimiento para monitorear los productos y estar al tanto de los ardides de lavado de dinero emergentes.
¿Qué clase de herramientas, entonces, sugiere usted para anticiparse a las nuevas técnicas de lavado de dinero?
Los seminarios y las conferencias son importantes. El intercambio de conocimientos entre los oradores y los asistentes, y entre los mismos asistentes, es valiosísimo. No se trata solamente de conocer a alguien como usted. Debería hablarse con los colegas e intercambiar información o acercarse al hall de exhibidores y seleccionar material de lectura. La gente ya no va más a los bancos con maletines llenos con US$1 millón – las cosas son más sofisticadas y es importante conocerlas.
