Por Brian Monroe.
Varios de los casinos más grandes de Nevada están reforzando sus controles de cumplimiento antilavado de dinero a raíz de una investigación adelantada al Las Vegas Sands Corp. por no realizar suficiente escrutinio a los clientes de alto riesgo.
MGM Resorts International, Wynn Resorts Limited y Las Vegas Sands han tomado medidas para mejorar su análisis de los informes de actividades sospechosas (SAR, por sus iniciales en inglés), fortalecer las auditorías internas y reforzar su personal de lucha contra el lavado de dinero (ALD) mediante la creación de nuevos puestos o con la sustitución de los altos ejecutivos de ALD, indicaron algunas fuentes.
“Sands, Wynn y MGM están tratando de reforzar la dotación de personal ALD”, aseveró un ex funcionario de reglamentación del Estado de Nevada con conocimiento directo del asunto. “Los casinos tienen problemas para encontrar personal de cumplimiento con la experiencia necesaria para los cargos, por lo que están acudiendo a los bancos para encontrarlos”.
Desde diciembre, las tres compañías han creado ofertas de trabajo para gerentes de cumplimiento ALD, analistas y auditores de cumplimiento SAR en sus casinos emblemáticos y otras operaciones en Las Vegas. El Caesars Palace, que es de propiedad independiente, ha indicado que está buscando un auditor de cumplimiento ALD.
Las ofertas de empleo reflejan cambios más amplios en una industria que históricamente ha dedicado pocos recursos para el cumplimiento ALD, según un director de finanzas en un casino de Las Vegas, que pidió no ser identificado. Por lo general, incluso “tener a dos personas dedicadas a tiempo completo al cumplimiento es mucho”.
Las tres empresas no están solas, de acuerdo con Christine Duhaime, una abogada de Duhaime Law, de Vancouver, que asesora a los casinos en sus programas de cumplimiento. “Todos los principales actores de la industria del casino en Estados Unidos se están centrando más activamente en los esfuerzos ALD para asegurarse de que están en pleno cumplimiento”.
En general, “los casinos han sido mucho más lentos adaptándose al ALD, particularmente teniendo un programa a la altura de los grandes bancos”, indicó Duhaime. Sin embargo, las investigaciones y la posterior averiguación del Departamento de Justicia han “despertado a las empresas en relación a lo que puede suceder cuando un casino no le presta atención a su programa ALD”.
Jugadores arriesgados
Esta tendencia es el resultado de los informes de que Sands Corp. está negociando un acuerdo con el Departamento de Justicia de Estados Unidos por violaciones ALD relacionadas a dos apostadores ricos: Zhenli Ye Gon y Ausaf Umar Siddiqui.
Acusado en 2007 por supuesto tráfico de precursores químicos para la metanfetamina de los cárteles mexicanos, Ye Gon apostó y perdió mucho dinero en el casino Venetian, propiedad de Sands en 2006. Las apuestas estuvieron relacionadas a transferencias por US$ 85 millones al casino provenientes de casas de cambio mexicanas, las cuales se cree que fueron utilizadas por los narcotraficantes, dijeron los fiscales.
Los documentos judiciales indican que en una oportunidad, una mujer que relacionada sentimentalmente a Ye Gon, le dijo que lavara el producto de la venta de drogas a través de las apuestas en los casinos. El acusado usó las cuentas en HSBC, Wachovia y Union Bank of California para jugar en los casinos Sands, el Wynn y MGM. Sin embargo, los cargos en su contra fueron retirados en 2010, debido a los testigos que retractaron su testimonio o se negaron a declarar por completo.
En diciembre de 2011, un tribunal federal sentenció a Siddiqui a seis años de prisión por aceptar sobornos de proveedores de Fry’s Electronics, su empleador. Durante un período de tres años, Siddiqui envió más de US$ 100 millones productos del fraude a Sands y MGM a través de cuentas mantenidas por una compañía independiente, PC International, LLC.
Cerca de 18 millones de dólares de los fondos enviados a los casinos implicaban violaciones a las normas de fraude electrónico federal y de lavado de dinero, según documentos judiciales.
En ambos casos, “Sands no podía conciliar sus fines comerciales con el programa de cumplimiento”, afirmó una persona que ha revisado los documentos relacionados con el caso. “Si quieres que una ballena entre a tu casino y se quede, debes mantenerla alejada de las personas de cumplimiento ALD y darle acceso a una gran cantidad de fondos y créditos, lo suficiente para ahorcarse”. El problema fue que el casino no le preguntó de dónde venía todo el dinero.
Cambios en marcha
Otra de las tendencias en la industria de Las Vegas es que están observando más de cerca a los apostadores con nexos políticos para analizar mejor si están jugando con dinero sospechoso, dijo Duhaime.
También algunos de los casinos más grandes de la ciudad han bajado el umbral para los reportes de transacciones de efectivo (CTR, por sus iniciales en inglés) de US$ 10.000 a US$ 7.000 y ordenaron a su personal de cumplimiento asegurarse de que todas las actividades sospechosas fuesen informadas, dijo el director de finanzas del casino.
Pero la tendencia también se nota en las autoridades, ya que según informó el ejecutivo, los examinadores del Servicio de Rentas Internas (IRS por sus iniciales en inglés) recientemente han empezado a pedir a las empresas presentar más CTR y SAR.
