Cuando necesite hacer una verificación de la identificación de un cliente de Estados Unidos y quiera utilizar una herramienta complementaria, el portal Flips Search Resources ofrece un gran punto de partida. Su sitio en Internet (www.flips-search-resources.com) se...
Un adecuado proceso de debida diligencia puede requerir en muchos casos la obtención de datos y la verificación de las empresas radicadas en otros países, sea por estar relacionadas a una operación bancaria, una transferencia de dinero, una línea de crédito o un...
Los negocios de servicios monetarios (NSMs) han estado sometidos al escrutinio desde que la Oficina de Contralor de la Moneda de EE.UU. (por sus iniciales en inglés OCC) los declararó “de alto riesgo” y proclives al lavado de dinero en 2004. El sitio en...
La aproximación basada en el riesgo es una labor delicada y requiere no solo de conocimientos de parte del oficial de cumplimiento / riesgos, sino de la información adecuada para definir acertadamente los parámetros que servirán para calificar a los clientes y/o...
Uno de los principales requisitos de la diligencia debida antilavado de dinero es el chequeo contra listas. Aunque son varias las “listas negras” públicas y de proveedores privados, la lista de Nacionales Especialmente Designados de la Oficina de Control de Activos...
El respeto de los derechos humanos fundamentales y, especialmente, de la libertad de expresión es un factor importante para crear un perfil geográfico de riesgos que se se ajuste lo más posible a la realidad de cada jurisdicción. Diversas organizaciones...
Las Personas Expuestas Políticamente (PEPs) representan uno de los mayores riesgos para el personal de cumplimiento antilavado de dinero. Tanto los expertos como los organismos internacionales, como el Grupo de Acción Financiera (GAFI), recomiendan incorporar...
El lavado de dinero no es un delito de un solo momento. Más a menudo que no, el delincuente que intenta ocultar fondos ilícitos del gobierno o de las autoridades de control legal está inicialmente involucrado en algún tipo de delito subyacente. Por eso es importante...
Como los médicos, los oficiales de la Ley de Secreto Bancario deben capacitarse constantemente para estar a la vanguardia de las tácticas utilizadas por los lavadores de dinero y los delincuentes financieros. Para lograrlo, los equipos de cumplimiento pueden utilizar...
Entre las innumerables formas encontradas por los criminales para abusar del sistema financiero y lucrarse ilícitamente, se encuentran las estafas cometidas mediante la utilización de “cheques de caja”, también conocidos como “cheques bancarios”, “cheques de cajero”, ...
Con el continuo incremento de regulaciones y normas de cumplimiento se hace cada vez más importante el verificar las cuentas y/o instituciones financieras extranjeras… pero cómo cumplir y dónde comenzar siempre es un problema. Aquí tenemos un buen punto para...
Para evaluar el riesgo de hacer negocios en otro país, hay que conocer cuáles son las leyes y regulaciones de ese país. Para aquellos que quieran conocer las de Filipinas, se puede comenzar visitando la página del Consejo Antilavado de Dinero del país,...
El pago en efectivo es rápido e inmediato, pero también representa un alto riesgo, debido a la gran cantidad de billetes falsos que circulan. Las autoridades estadounidenses han indicado que un 1% de todos los dólares que circulan son falsificados. Muchas veces los...
Internet ofrece varias herramientas para buscar números telefónicos. Estos sitios web pueden ser muy útiles para verificar la información suministrada por algún cliente con residencia o referencias personales en el exterior AnyWho (www.anywho.com ) – Encuentre una...
Si está buscando documentos de bienes y propiedades en Internet en Estados Unidos intente con The Public Records Online Directory, que administra NETR Online. Es un portal muy completo para encontrar documentos tales como inscripciones de bienes y propiedades en todo...
Las compañías pantalla –compañías que no tienen presencia física en ningún lado– son especialmente vulnerables frente al lavado de dinero porque “carecen de transparencia” y son utilizadas para ocultar a los beneficiarios reales de fondos potencialmente ilícitos,...
¿Necesita saber si uno de sus clientes es una Persona Expuesta Políticamente (PEP)? La Oficina Central de Inteligencia de EE.UU. (CIA por sus siglas en inglés) tiene un directorio con los jefes de estado, funcionarios de gabinete y otros altos funcionarios de...
Una parte esencial, pero a menudo difícil, del proceso de diligencia debida requiere la obtención de información y antecedentes sobre compañías con las cuales los profesionales de servicios financieros realizan negocios. Pero no tiene que ser tedioso: RBA...
Los problemas financieros actuales han generado más situaciones, además de bolsillos vacíos. Para muchos, la carga de trabajo se ha duplicado. Los oficiales de cumplimiento ALD han tenido que aprender a protegerse contra otras clases de delitos financieros, además de...
Pocas industrias actualmente trabajan en todo el mundo de la manera en que lo hacen los bancos. Pero operar a nivel global significa ajustar políticas y prácticas no solamente a otras culturas, sino a leyes y regulaciones de manera tan variada como lo son las banderas...
