Por Brian Monroe.El pago que tendrá que hacer el HSBC Bank USA como parte de los convenios civiles y penales que negocia con las autoridades estadounidenses por las deficiencias antilavado de dinero puede ser los US$ 1.500 millones o “significativamente...
Como parte del proceso de fortalecimiento del marco regulatorio que adelanta la Unidad de Información Financiera de Argentina, el organismo emitió una nueva regulación que aumenta las exigencias antilavado de dinero para todos los clubes de Primera División y de...
Por Brian Monroe.Mayores controles para los sujetos obligados no bancarios y el fortalecimiento de la unidad de inteligencia financiera son algunas de las recomendaciones que se espera emita el próximo mes de diciembre un comité del Senado canadiense que está...
Por Colby Adams.Las medidas destinadas a combatir la trata internacional de personas y el trabajo infantil siguen incrementándose en Estados Unidos. Ahora las instituciones financieras deberán aplicar estándares más estrictos de debida diligencia a las cuentas...
A pesar de contar con un nuevo marco regulatorio y de la asistencia monetaria y técnica de Estados Unidos, las autoridades mexicanas tienen por delante grandes desafíos en materia de lavado de dinero, siendo uno de los más grandes el que existen 3.600...
Por Brian Monroe.Un banco del Estado de Delaware (Estados Unidos) pagó una multa de US$ 15 millones por haber ayudado a los procesadores de pago a enviar más de US$ 100 millones generados mediante un esquema fraudulento de telemercadeo y comercio en línea.El...
Por Fernando Martínez.Desde que se inició la lucha contra el lavado de dinero los mayores esfuerzos se han enfocado en el elemento fundamental de todo proceso de cumplimiento: el monitoreo de las transacciones. Sin embargo, a pesar de que las empresas reguladas, en...
Por el Departamento Editorial. Una mañana llega una comunicación de las autoridades solicitando al Banco YYY toda la información transaccional de un cliente corporativo y de los individuos relacionados, debido a su posible participación en una red de...
Todo marco legal debe contar con una clara definición de las actividades o hechos que están bajo la regulación. La nueva Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia ilícita aprobada el pasado 16 de octubre en...
Durante los últimos 4 años las regulaciones antilavado pasaron de ser un conjunto de normas semiaplicadas por “algunas” empresas financieras a ser una de las armas más efectiva de los gobiernos en contra del crimen organizado. Esta evolución ha generado...
Por Colby Adams.Aunque su principal objetivo es garantizar la implementación efectiva de los programas antilavado, las auditorías de cumplimiento pueden tener una consecuencia inesperada para los sujetos obligados: hacer que tengan problemas regulatorios,...
Por Kevin Sullivan* Los delincuentes piensan como delincuentes y pasan el día pensando en qué otros delitos cometer; ellos se asocian con otros delincuentes para cometer más delitos. Una de las ventajas que tienen es que cuando tienen una nueva idea pueden probarla...
Por Kevin M. Anderson. CAMS, vicepresidente senior de Bank of America, Estados Unidos. Éste es el segundo de dos artículos sobre los elementos fundamentales que deberían estar incluidos en un programa antilavado de dinero (ALD) exitoso (para leer el primer artículo de...
Por Colby Adams. El fin de año suele venir acompañado del cierre fiscal para muchos individuos y empresas. Sin embargo, el crimen organizado también dice “presente” cuando es tiempo de presentar las declaraciones anuales de impuestos sobre la renta,...
Presentamos tres infografías desarrolladas por el Departamento Editorial de Lavadodinero.com para explicar aspectos relevantes del narcotráfico y del tráfico humano, dos de los principales delitos precedentes de lavado de dinero en todo el mundo. Estas...
En la mayoría de las jurisdicciones del mundo existen leyes de privacidad de la información bancaria y de los datos personales de los clientes. Las instituciones financieras y grandes corporaciones suelen contar con sólidos controles en el manejo de los...
Por el Departamento Editorial. Definir un proceso efectivo para filtrar personas expuestas políticamente (PEP) comienza con entender los hechos históricos en los que se basaron las autoridades y organizaciones internacionales para llegar a la definición de...
Por Erika Margarita Montaño Vázquez*. Los agentes de seguros son todas aquellas personas físicas o morales autorizadas por un ente nacional -en el caso de México por parte de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas- para realizar actividades de...
Por Brian Orsak y Colby Adams. Las comunidades y juegos virtuales siguen inquietando a las autoridades, especialmente por la utilización de monedas digitales y el intercambio comercial entre sus miembros sin ningún tipo de regulación. Hasta ahora una...
