Indistintamente de las herramientas usadas para el monitoreo transaccional, la efectividad del sistema recae sobre varios factores que están en manos de los profesionales del área de cumplimiento. Dos de estos factores son la segmentación de los clientes y la parametrización del software. En este curso, se revisan aspectos estructurales de ambos tópicos y se ofrecen recomendaciones extraídas de casos reales para poder aplicar ajustes, revisar los criterios y corregir fallas asociadas a uno de los procesos estructurales de la gestión de riesgos, como lo es el monitoreo de las operaciones de los clientes.
En este curso se abordan los siguientes temas:
- Segmentación de clientes.
- ¿Qué es y para qué sirve el clustering?
- Los tomates y el clustering.
- ¿Cómo estamos segmentando actualmente a los clientes?
- Buenas prácticas para una segmentación efectiva.
- Relevancia.
- Número óptimo de clusters.
- Detectando y corrigiendo fallas en la parametrización de sistemas de monitoreo.
- Aprendiendo de errores ajenos.
- Cuentos de la cripta:
- El conteo erróneo de días.
- La desactualización de listados.
- Cambios en la estructura de la base de datos.
- Excesivas o pocas notificaciones.
- Poca “ergonomía”.
- Controles basados en la materialidad de las transacciones.
- Cuentas inactivas.
- Asignación de perfiles liberada.
- Control de cierre de alertas diferido en el tiempo.
- Integridad de base de datos.
- Superusuarios sin control
- Reflexiones finales.
