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Los lavadores diversifican y el cumplimiento se complica
Por Juan Alejandro Baptista. La reciente designación por parte de OFAC de varios negocios mexicanos que forman parte de la estructura de legitimación del Cartel de Jalisco Nueva Generación (CJNG) me...
Comité de Basilea emite recomendaciones a bancos sobre criptoactivos
El Comité de Basilea sobre Supervisión Bancaria emitió una serie de recomendaciones para las entidades bancarias que desean incursionar en el mercado emergente de los criptoactivos, pero reiteró sus reservas y “sus expectativas prudenciales relacionadas con la exposición de los bancos a los criptoactivos y servicios relacionados”.
A través de un comunicado, el ente advirtió que “el crecimiento continuo de las plataformas de negociación de activos de cifrado y los nuevos productos financieros relacionados con la encriptación los activos tienen el potencial de plantear problemas de estabilidad financiera y aumentar los riesgos que enfrentan los bancos”.
Programa de cumplimiento bancario contra el robo de identidad
El robo de identidad es uno de los delitos más preocupantes a nivel global en la actualidad, genera enormes pérdidas para los individuos y para las entidades financieras víctimas. En Estados Unidos, durante 2018 el robo de identidad fue la tercera causa de reclamos hechos ante la Comisión Federal de Comercio (FTC por sus iniciales en inglés).
El flujo de dinero ilegal asociado al mercado automotriz Venezolano
Al visitar los salones de concesionarios en Venezuela se pueden observar solo 3 o 4 vehículos en exhibición. No puede esperarse más de una industria que llegó a producir 170.000 automóviles en el año 2007 y que en 2016 apenas produjo 2.768, según los datos de la Cámara Automotriz de Venezuela. En los dos últimos años, el sector ha caído en la debacle, aun cuando los concesionarios recibieron autorización para comercializar las unidades recibiendo una parte del pago en dólares, pero no pudieron sostenerse ante la hiperinflación.
Alertas asociadas a clientes de Negocios de Servicios Monetarios
Los negocios de servicios monetarios (NSMs) siguen siendo centro de preocupación de los reguladores antilavado, ya que el tipo de transacciones que realizan los convierten en entidades muy vulnerables que pueden ser utilizadas por el crimen organizado.
Del “Cripto-nerviosismo” al Cripto de-risking (Parte I)
El “boom” experimentado por las criptomonedas a nivel mundial tiene inquieto a muchos… y no es para menos. Esa preocupación o “cripto-nerviosismo” ha dado paso a lo que yo llamo el “cripto-derisking”.
La “criptoignorancia” no puede regir en el cumplimiento
Uno de los mayores problemas que enfrenta el desafiante mundo de los criptoactivos es el desconocimiento que existe sobre sus características, su potencial, sus ventajas y, obviamente, sus riesgos.
Si bien el precio de las monedas virtuales ha caído más del 60% del valor alcanzado en su momento de mayor auge a principios de 2018, la tecnología “blockchain” y los criptoactivos llegaron para transformar el mundo financiero y no podemos cerrarnos ante la evolución. Obviamente, debemos mitigar los riesgos asociados, que son muchos. Pero tenemos que ser cuidadosos, pues no podemos dejar que el “desconocimiento” bloquee las oportunidades que presentan las nuevas tecnologías financieras.
Nuevas tecnologías, corrupción y la necesaria modernización de las UIFs
El acelerado ecosistema financiero moderno caracterizado por nuevos métodos de pagos digitales, tecnología financiera (Fintech), banca móvil y criptoactivos exige mucha capacidad de adaptación de quienes participan en el combate de los delitos financieros, pero… ¿están preparadas las UIFs para los desafíos que presentan las tecnologías emergentes?
Lavadodinero.com: 20 años sirviendo al cumplimiento latinoamericano (Parte II)
Este trabajo es la continuación de una serie de artículos dedicados al 20° Aniversario de Lavadodinero.com. La primera parte la dediqué a hablar de las personas que han sido clave en el desarrollo...
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